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借力中国平安综合金融优势 平安信托20年来首次拿下净利第一宝座

山石观市2020-11-25 08:42:57

18万亿身家的中国信托业现在无疑正进入到转型的关键时期,要说哪家信托公司的转型最快最高效,估计一时还难以评判。可是当2016年信托业期末成绩单出来的那一刻,业内还是自觉地开始用分数来打量起来,究竟谁能真正担得起“向转型要利润”这句豪言。


根据银行间市场披露的最新数据显示, 60家信托公司公布了2016年未经审计财报数据,平安信托以净利润37.97亿,成立20年来首次位列行业第一,同比逆势增长22%。重庆信托和中信信托则分别以36.01亿元和30.4亿元位列第二、第三位,而这两家公司则分别是2015年和2014年的利润冠军。


在分析人士看来,平安信托的逆市增长无疑是坚持回归信托本源、服务好客户的结果。据悉,截至2016年12月底,平安信托零售活跃高净值客户数5.3万,同比增长43%,这一数字预估在行业内也处于领先地位。作为平安集团综合金融生态圈的重要组成部分,得益于集团“客户迁徙”等战略的支撑,平安信托服务的高净值客户数不断上新台阶,并一直领跑业内,这也成了公司登顶信托业净利润榜的一大重要因素。


平安综合金融优势结硕果


日前,英国品牌咨询公司Brand Finance发布了“2017年度全球最具价值品牌500强排行榜”。中国平安 凭借1089亿人民币的品牌价值位列榜单第79名,超越安联荣膺全球保险品牌第一位,品牌价值较2016年提升了29%。且彭博数据显示:中国平安以6424亿人民币获得2016年全球保险业市值榜第一!


据了解,以客户迁徙为核心的金融生态圈建设推动中国平安业绩稳健增长。自2004年中国平安H股IPO以来,除2008年外,公司每年净利润同比增速几乎都保持在20%以上,其主要原因在于中国平安凭借金融全牌照的优势,依托逐步完善的综合金融和互联网金融的布局,以个人客户作为主要对象,构建起了具有较强风险抵抗能力的金融生态圈,实现了信息流、资金流和客户流的协调,客户在不同业务之间的迁徙及转化成为公司业绩持续增长的重要推动力。


中国平安金融生态圈内的客户迁徙主要有两大特点。一方面是纵向迁徙,即综合金融公司客户向互联网用户的转化以及互联网用户向综合金融公司客户的转化。2016年前三季度,中国平安互联网用户转化为新增客户人数达到823万,约占同期新增客户量的30%。第二方面是横向迁徙,即传统金融公司互联网平台的用户与互联网金融公司的用户间相互迁徙以及传统金融公司客户间的相互迁徙。2016年上半年,综合金融公司之间迁徙客户760万人次,中国平安集团内各子公司新增客户中有43%来自客户迁徙。


除客户迁徙外,平安信托还依托平安集团品牌、渠道、资金、平台等优势,充分发挥资源获取、资产管理、投资咨询、风险管控等方面的专业能力,为个人、机构和同业等目标客户群提供全周期、全流程、全方位的金融解决方案和财富管理服务。


平安集团总经理兼信托董事长任汇川表示,在平安集团综合金融战略优势下,2016年平安信托加快战略转型,开启了“财富+基金”的全方位改革。2017年平安信托将持续深化“财富管理+资产管理+私募投行”战略转型,目标是要做平安集团内最大的另类投资机构,成为服务于中高净值客户最佳的财富管理平台。


以“321“模式推进财富管理


在高净值客户数不断增长的同时,平安信托坚持“以客户为中心”,打造丰富多样的产品平台,围绕客户需求,通过定制化的产品和服务为高净值客户提供财富管理服务。


在私人财富管理领域,平安信托提出 “321”战略规划,即通过“3”种服务渠道,为客户提供打鱼和买渔 “2”套产品体系,服务“1”个核心客户帐户。3种服务渠道即借助平安集团旗下平安财富宝APP为客户提供线上实时服务,通过远程客服提供7*24小时在线服务,以及地面RM的资产配置服务,实现O2O线上、线下服务无缝衔接。


据介绍,平安信托的私人财富管理是行业起步最早、投入最大、积累经验最为丰富的高端财富管理平台,拥有优质的产品、严谨的风控、强大的投顾团队和创新的服务。截至目前,平安信托私人财富管理的产品线囊括了固定收益类、稳健投资类、资本市场类、另类投资类、海外投资类等全谱系品种。无论风险保守型还是风险偏好型的客户,在平安信托的平台上都能找到适合的产品,用以构建健康合理的投资组合,并满足其不同阶段的理财需求。


面对近两年互联网金融乱象频发、投资者利益屡受损害的情况,平安信托通过引入KYC、 E100系统,用先进的技术手段管控销售流程,有效控制销售风险。一方面,通过KYC体系判断客户的风险承受能力和投资能力,进行严格的投资者适当性管理,力求将合适的产品和理财服务计划卖给合适的人;另一方面,通过E100移动工程,实现客户信息100%验证,100%线上销售留痕,能够有效防止飞单;同时,通过客户建档、风险测评、产品预约、合同面签、视讯鉴证系列方式,系统化控制风险。


回归信托本源 让客户体会到“平安在你身边”


除了在私人财富管理领域的领先地位,2016年,平安信托把握国家供给侧改革和“三去一降一补”的政策方向,发挥信托制度优势,缩短金融中介链条,通过股权投资、投贷联动、并购基金、定向增发、资产证券化等多种业务形式,打造出金融助力实体经济发展的信托“范本”。2016年,平安信托投向工商企业、基础产业等实体经济部门的存续规模超过3337亿元,同比增长42.24%,规模占比49.28%。


同时,平安信托坚持回归信托本源的转型方向,继续推动“财富管理+资产管理+私募投行”业务模式落地,在资金端和资产端双双打造行业翘楚,引领中国泛资管时代,同时高度防范和有效管理风险。去年底举办的中国信托业年会上,银监会主席助理杨家才提出信托八大业务分类,明确了信托业未来创新方向。平安集团总经理兼信托董事长任汇川表示,新政策导向与平安信托新战略高度吻合,为公司转型发展创造了难得的机遇。


在2017年元旦致辞中,平安集团董事长兼首席执行官马明哲把平安2017的主题口号定为“平安服务年”,强调努力从每一次与客户接触做起,提升服务质量,改善服务体验,为客户创造价值。一脉相承,在近日面向全体平安信托员工的新年致辞中,任汇川也表示,平安信托要用专业服务实体经济,真正让社会资本、个人家庭资本顺畅、低损耗地投入到实体经济中,实现共生共荣的双赢目标;要为个人客户和机构客户提供全方位的资产配置和综合增值服务,把客户装在心里,真正让他们体会到“平安在你身边”。(注:本文转自证券时报)