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储蓄保障计划自带信托功能?!

优越国际配置圆桌2019-09-16 06:57:52

储蓄保障计划的简易有效传承

许多人进行投资时,会着眼于平衡风险与回报,以达至财富增值。然而随着年龄增长,退休需要开始浮现,您可能会想到:花大半生的赚取的积蓄,应该怎样运用?一旦离世,又可以如何简易有效地传承?


什么是保险金信托?






过往身故赔偿只提供一笔过形式支付,现在新设不同的支付选项,可给予家人更贴心的保障。指定计划的保单持有人,可于受保人在世时选择受益人收取身故赔偿形式:



  • 指定计划包括特级「隽S」储蓄保障计划及「隽S」储蓄保障计划。于2018年2月起,将包括理想人生的保障计划, 守护一生保障计划及美好人生保障计划。

  • 于任何情况下,受益人不能更改由保单持有人所订定的身故赔偿之支付安排。

  • 若选择以每月分期形式支付身故赔偿,该身故赔偿总金额不可少于50,000美元,此金额由本公司不时厘定。

  • 现时息率为年利率1%(息率并非保证及可由本公司不时作出更改)


一笔过-紧急应用钱



女士


35岁,单身,父母健在。

黄女士在投保5年供款期的特级「隽S」储蓄保障计划时,选择了一笔过的身故赔偿支付选择。一旦黄女士(受保人)不幸身故,她的指定保单受益人(父母)可:


01

收取赔偿金额,用于办理黄女士身后事


02

应付生活开支


03

免却办理遗嘱认证手续





每月分期-财富传承




先生

50岁,已婚,育有一名22岁儿子


李先生在投保5年供款期的特级「隽S」储蓄保障计划时,选择以每月分期(10年支付年期)的身故赔偿支付选择。一旦李先生(受保人)不幸身故,他的指定保单受益人(李太太)可:


01

每月收取固定的金额(类似信托形式),作为生活费


02

简易有效地传承财富。类似信托形式,但无须缴付成立费用。本金不会因投资失利,行政或管理费而亏损


03

免却办理遗嘱认证手续





  • 现时息率为年利率1%(息率并非保证及本公司不时作出更改)

  • 若息率为年利率0.5%,積存利率则为11,684美元;若息率为年利率0.25%,积存利息则为5,783美元。


一笔过+每月分期-财富传承及灵活支付


先生

38岁,已婚,育有一名1岁女儿

陈先生在投保5年供款期的特级「隽S」储蓄保障计划时,选择以一笔过+每月分期(即先一笔过支付总赔偿金额25%,余额则以20年每月支付)的身故赔偿支付选择。一旦陈先生(受保人)不幸身故,他的指定保单受益人(女儿)可:


01

收取一笔过金额作为应急之用    


02

每月收取固定的金额(类似信托形式)作为生活费


0324

简易有效地传承财富,类似信托形式但无须缴付成立费用,本金不会因投资失利或行政或管理费而亏损


0425

免却办理遗嘱认证手续




  • 现时息率为年利率1%(息率并非保证及可由本公司不时作出更改)

    若息率为年利率0.5%,积存利息则为40,252美元;若息率为年利率0.25%,积存利息则为19,465美元。

  • 保单持有人可决定一笔过形式支付之百分比,百分比最少为5%及必须为整数。


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