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陈兵解码上海信托:两年间从2000亿到6800亿如何逆势扩张

信托百佬汇2019-10-15 16:02:40

或许你很难想象,在行业飞速发展期低调慎行“打基础”的上海信托,却在行业调整期迅猛扩张。

这两年间,上海信托资产规模从不足2000亿元飙升至近6800亿元。规模与效益同步增长的背后,实干派总经理陈兵的真实想法和感悟显得尤为珍贵。

“在资产管理和财富管理业务的路上,我们加快了公司创新转型的步伐,初步探索了一条向基金化、互联网化、投行化、股权化和国际化转型路径,如今这五个方面的探索初现成效”,在证券时报·信托百佬汇记者与其一个多小时的交流中,陈兵如是表示。

转型的五个主要方向

信托百佬汇记者:2015年浦发银行完成对上海信托的收购,对上海信托带来了什么变化?

陈兵:上海信托在坚持走专业化路线的同时,获得了多方面的支持和协同,目前我们的资产管理规模中有30%是与浦发银行合作的业务。我们相信在未来的5年、10年甚至20年,在浦发银行的支持和协同下,我们的发展空间会巨大,发展速度会更快。

信托百佬汇记者:信托行业目前都面临转型的问题,请问上海信托在转型方面有什么经验?

陈兵:上海信托在转型方面目前主要在五方面进行尝试,五个方面分别是:基金化、互联网化、投行化、股权化和国际化转型。

所谓基金化,我们主要是做净值管理型现金管理产品,基金管理有很高的透明度,有科学的估值体系,比较强的流动性管理体系,旨在为客户提供优质的现金管理服务。

所谓互联网化,我们的实践是从信托业务链的销售和转让作为切入点,通过搭建互联网平台为不同金融机构提供资产管理服务,在平台上我们再进行产品创新,实现了产品标准化,引入了外部评级,实现产品可转让交易。

我们向基金化与互联网化转型,目的是使资金募集成本大幅降低,打造可持续竞争力。在这两个基础上,我们进一步加快了发展信托投行和股权业务的步伐。

上海信托的投行业务,本质还是把资金两端充分撮合,当然我们更多的还是利用制度优势和专业产品创设能力。至于股权业务,我们更多的是利用低成本资金优势,用眼光和判断去发掘有价值资产,通过资本市场分享资产增值的收益。

最后是向国际化转型,上海信托需要成为境内境外打通了的服务商,目前这条路还在投入布局阶段,包括我们在香港设立子公司,希望未来5年~10年有爆炸性增长。

逆势扩张之道

信托百佬汇记者:在行业转型的背景下,上海信托的快速发展有没有什么特别的意义?

陈兵:实际上,我们也在战略性收缩,比如说房地产、政信等业务均是收缩战略。扩张更多的是以投行化手段,撮合性交易,降低成本,寻找最好的交易对手。

与此同时,我们时不我待地进行创新和转型,我们的转型更多是基于实现公司的资产管理和财富管理战略目标探索,现在来看,取得了一些成果,2013年,公司主要收入还是依靠固有业务收入,2015年我们收入结构大为改变,如今80%营业收入为信托业务收入。

但更为重要的是,市场验证了我们的转型路径和方向是对的,增强了我们往前走下去的信心。我们会坚持资产管理和财富管理的方向走下去,找到一条可持续发展之路,与我们的信托同行一起,共同探索信托行业未来发展方向。

信托百佬汇记者:在风险方面,这方面上海信托是如何把握的?

陈兵:我们的风险防范更多的是主动性的,通过与更优质的交易对手合作是我们降低风险的重要手段之一。我们选择对交易对手的甄选非常严格,也有尽调团队进行严格的尽调,对交易对手所在的区域城市也有要求。此外,我们特别看重抵押品,尤其看重第一还款来源。