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昆仑信托违规向房企“输血”遭处罚

中经金融2020-06-01 07:02:16

 

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 《中国经营报》记者 崔文官


今年初,*ST济柴(000617.SZ)实际控制人中石油集团将其持有的金融业务资产无偿划转至其全资子公司中油资本持有,并以划入上述金融业务资产的中油资本100%股权为重组的置入资产。置入资产的交易价格为755.1亿元。
    

此次重组过后,*ST济柴也由连年亏损的内燃机制造商摇身成为中石油的金控平台。中油资本变身拥有银行、信托、保险、证券、财务公司、金融租赁、保险经纪等7张牌照的金控平台,成为A股金融牌照最多的公司。而昆仑信托也借助此次重组实现了曲线上市,重组完成后,中油资本也对昆仑信托实现了大幅增资,但是背靠中油资本曲线上市的昆仑信目前的发展情况并未因此走上“快车道”。 
    

日前,宁波银监局网站公布对昆仑信托有限责任公司的行政处罚信息,因“违规向房地产开发企业发放流动资金信托贷款”,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,昆仑信托被宁波银监局罚款人民币20万元。

被罚20万元

据日前宁波银监局公布的行政处罚信息公开表(昆仑信托有限责任公司)显示,此次作出处罚决定主要违法违规事由显示,昆仑信托是因为“违规向房地产开发企业发放流动资金信托贷款”。

    

昆仑信托此次被处罚,与房地产资金流入房地产市场规模的回升有关。房地产信托业务一直都是信托公司利润来源的重要源头,不过早在2008年银监会下发“265号文”之后,“向房地产开发企业发放流动资金信托贷款”行为已被列入禁止业务范畴。
    

据西南地区一位信托业内人士透露:“2016年以来,监管部门一直都在推动金融去杠杆,信托公司的房地产信托业务曾遇到过短暂的收缩,2016年甚至出现一定的下滑,不过这种局面在今年开始出现变化,尤其二季度房地产信托的规模出现了明显的回升,引发了监管部门的警觉,银监会下发《2017年信托公司现场检查要点》等多个文件,重点检查信托资金违规拿地业务。”
    

昆仑信托成为这轮现场检查后,第一家因违规向房地产开发企业发放流动资金信托贷款而被罚的信托公司,处罚金额为20万元。
     

上述业内人士指出:“由于其他融资渠道受到限制,信托公司成为房地产商拿地融资的重要渠道。信托公司为了向房地产公司发放 ‘开发贷’,通常会以‘明股实债’、假借给房企其他主营业务发放流动资金贷款等方式来躲避监管。”
     

此前有媒体分析指出:“要找到这类业务的违规证据其实不难,但这么多年因此被罚的信托公司不多,一方面是信托公司经营愈加合规;另一方面与各地监管尺度差异较大有关,昆仑信托此番受罚,很可能是被人举报。虽然罚款金额并不多,但公司的名誉及未来相关业务资质的申请可能会受到影响。”
    

对此记者致电昆仑信托及昆仑信托母公司中油资本采访相关事宜,但昆仑信托座机一直无人接听。而中油资本相关人士则告诉《中国经营报》记者:“采访函已经收到,会转达相关各方(包括昆仑信托),根据情况回复。”不过截至记者发稿尚未收到回复。

上半年营收净利缩水

昆仑信托的这方罚单,也是其“上市”以来的首张罚单,今年初,昆仑信托借助中油资本借壳*ST济柴成功实现了曲线上市,中油资本作为巨无霸中石油集团的金控平台有着明显的先发优势和规模优势。

    

中油资本公告显示,借壳上市后中油资本分别对昆仑信托、昆仑融资租赁和昆仑银行完成增资59亿元、12亿元和58亿元。其中昆仑信托凭借此次增资,注册资本直接增至102.27亿元,把注册资本原本排名第三的中信信托挤到第四。实际上此前华融信托、光大信托、建信信托等公司的增资事项也在推进中。 
    

在分析人士看来,增资一方面有助于提高信托公司的风险承受能力和抵御能力,在一定程度上还可以帮助信托公司开展创新业务、提升声誉,另外增资对公司评级方面也有利好。
    

即使背靠中油资本大树并且实现大幅增资,昆仑信托却并未因此走上发展的快车道。翻阅昆仑信托近几年财务报告可知,昆仑信托2015年实现营业收入14.77亿元,净利润9.05亿元,进入2016年,营收与净利大幅下滑。而到了2017年上半,昆仑信托资产规模半年之间由64亿元增至124亿元,注册资本规模也居于行业前列。然而,昆仑信托今年上半年营业收入和净利润仅为3.1亿元和2.6亿元,相较于去年全年的11.9亿元和7.3亿元,上半年营收完成情况尚不足去年的三分之一。






 

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