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你在炒股?上市公司拿钱买信托;你在买银行理财?银行在买信托!

杭州工商信托2019-10-08 13:02:38

本文转自“东方信托网”


自证监会正式发布《上市公司监管指引第2号———上市公司募集资金管理和使用的监管要求》适当放宽了上市公司闲置募资用途后,上市公司理财的热情就仿佛又被点燃了。至今,共有170余家上市公司发布过关于购买各种理财产品的公告。

其中,由于信托固定收益类产品(年收益10%)以其明显超过银行理财产品(年收益5%)的收益率,以及相对安全稳健的特性,使得信托产品越来越受市场信赖,成为大资金固定收益理财的首选。截止2015年1月,信托资金已经有14万亿的货币存量,其中70%的资金是机构购买,即单一资金信托计划,这些机构包括上市公司、国企、社保基金、保险资金、以及银行单一理财资金等;



上市公司购买信托明晰表:

中石化集团,20亿投信托 ;

海螺水泥(SH.600585),投信托32.5亿;

峡鼓动力(SH.601369),先后投信托共18亿;

王府井(SH.601608),信托投资规模10亿;

中信重工(SH.601608),2012年投信托规模近9亿;

千红制药(SZ.002550),信托投资规模4.5亿;

丰华股份(SH.600615),信托投资规模3.7亿;

海信电器(SH.600060)、浙江永强(SZ.002489),信托投资规模3亿。


TCL集团(SZ.000100),运用26亿元资金进行低风险投资理财,投资方包括债券、货币市场基金以及信托固定收益产品。第四届董事会第十一次会议审议通过并公告的30亿元低风险投资理财额度,TCL集团拟用于投资理财的资金额度合计共达56亿元。

公司案例:

浙江海亮股份有限公司是海亮集团有限公司控股的中外合资股份有限公司。公司自2001年成立以来,一直致力于高档铜产品的研发、生产、销售和服务,为全球最大的铜合金管生产企业和国际知名的铜加工企业之一,为中国最大的铜管出口商和第二大的铜管生产企业,为排名前三的精密铜棒生产企业和最主要的铜棒生产企业之一。公司于2008年1月16日在深圳证券交易所上市,股票代码002203。

海亮股份分别于2014年8月19日及2015年2月12日,累计认购新时代信托股份有限公司“鑫业1163号信托贷款单一资金信托计划” 4亿元。其中有2亿元信托计划已于2014年12月30日到期,上市公司已全部收回本金200,000,000.00元及理财投资收益6,280,555.56元。







上市公司购买力十足

购买信托产品的上市公司大军中,兆驰股份可以算是一个代表。兆驰股份公告显示,2014年全年对信托产品的投资总共25笔,投资金额约21.35亿元,投资年限1至2年不等。

“深度介入”获利不菲

深度介入信托产品投资的上市公司,确实获得了不菲的收益。投资信托产品最有代表性的上市公司非王府井莫属。数据显示,王府井从2012年11月至2013年投资了6笔信托项目,总规模超过20亿元。信托项目去年共为王府井带来了实际收益1.73亿元,而同期王府井实现净利润6.56亿元。去年3月刚刚开始购买信托产品的兆驰股份,截止到今年3月21日,前后共投资了25.14亿元购买除现金管理类信托以外的信托产品,预计收益高达3.23亿元,已收利息达到7760.5万元。

上市公司投资停不下来

上市公司投资信托之所以“停不下来”,一定程度上得益于信托严谨的风控和稳定的收益。对于上市公司来说,信托公司产品平均8%-9%的收益率极具竞争力。与此同时,由于信托业自身相对成熟的风险管理体系,在保证风控的情况下,信托产品的收益水平几乎找不到竞争对手。上市公司选择信托理财,也有一套相对严格的风控标准,如在信托公司选择、融资方资质、项目现金流等等,几乎都会优先考虑一些大型的信托公司,或是融资方资质与实力。信托公司和上市公司自身也会进行项目考察并进行尽职调查,因此发生风险的概率相对更低。

社保基金投信托已超200亿

据《中国证券报》报道,全国社保基金理事与建信信托签署合作协议,社保基金委托20亿元人民币进入信托专户,用于湖南省保障房项目截至目前,社保基金通过信托贷款等方式投向保障房的资金超过200亿元



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