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宜信财富特邀埃孚欧探究:家族信托未来发展趋势是什么?

埃孚欧财富2020-04-04 06:51:19



4月10日,宜信财富家族信托高级经理蒲嘉杰专程拜访了埃孚欧学院联合创始人罗兴律师和联合创始人施莉珏律师,就埃孚欧学院在推广、布局和运营家族信托业务过程中的所感、所思、所想进行了探讨。



宜信财富希望通过对埃孚欧学院的本次访谈,整理融合进欧洲货币·宜信《财富背后》特别报告的章节中,并与西方成熟经验进行比较,总结出最适合中国高净值人群的财富传承之道。


“家族信托业务受到的关注日渐增多”


改革开放以来,众多有才华与能力的企业家紧跟时代脉搏,在成就辉煌事业的同时也迅速积累起可观的个人资产,从近年中国企业家的身影频现于全球各类排行榜,便可见一斑。



随着经济的发展,企业家的核心诉求已不仅是个人意义上的事业成功与财务自由,如何将个人财富与资源沉淀为家族财富,形成具有凝聚力的家族精神,实现家族独特价值观的长效传承,并对社会有积极贡献,正成为他们亟待回答的人生命题。


由此,以襄助家族基业长青、财富永续为主要功能的家族信托业务受到的关注日渐增多,成为财富管理市场的明日之星。有实力、有远见的机构则领风气之先,顺应市场的未来趋势,纷纷开始布局家族信托业务。 


“客户本身存在信息不对称”


埃孚欧学院联合创始人施莉珏律师表示,在她实际接触家族企业、高净值人群的过程中,他们对于财富传承中的“继承”“保险”“信托”并不了解,客户本身存在信息不对称。因此施莉珏律师在提供财富传承的解决方案之前,会首先深挖客户需求、明确战略定位,同时借鉴国外成功经验,变个性化信托服务为类型化,约定明确给付方案。


“受托人限制的突破”


对于国内家族信托,施莉珏律师引用《中华人民共和国信托法》对于信托的定义,“本法所称信托,是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为”,认为对于“受托人限制的突破”将是未来发展大势。


“打破认知误区”


埃孚欧学院联合创始人罗兴律师表示,很多人认为国内的信托法律没有国外好,是一种错误认识,要认识了解国内的家族信托,首先要打破认知误区。


罗兴律师介绍,从形态上看,信托可以分为股权信托,不动产信托,有价证券信托,保险、现金信托,艺术品信托等等。


从功能上看,英国最早有民事信托,美国大多数为商事信托,日本有“民商”组合信托,而在中国,家族信托的发展可以概括为“商事先行,民事跟进”。罗兴律师认为,我国的家族信托已经来到了落地实施的阶段:“在国内,家族信托业务的发展趋势既符合国家战略逻辑,也满足个人家族需求”。



注:


关于欧洲货币

欧洲货币机构投资者集团(Euromoney Institutional Investor PLC)是一家全球领先的财经传媒及金融信息集团,1969 年于英国伦敦创立,1990 年在伦敦证券交易所上市,通过提供专业投资研究分析和交易数据信息来帮助全球专业 投资者做投资决策,是最早进入并一直活跃在中国市场上的国 际财经传媒及金融信息供应商之一。 


关于宜信

宜信创建于 2006 年,总部位于北京,是一家从事普惠金融和财富管理事业的金融科技企业,专注服务中国高成长性人群、大众富裕阶层和高净值人士。


关于埃孚欧学院

埃孚欧,即家族办公室(Family Office,FO)。


家族办公室,为富裕家族提供个性化、全方位的家族综合服务,包括财富管理、财产传承规划、家族企业治理、家族企业继承者辅导,家族成员移民财税筹划、家族对外投融资和上市辅导等。家族办公室提供的综合服务,不仅有利于家族和家族企业发展的金融服务需求,更侧重对于家族成员财富传承的根本规划。


埃孚欧学院,植根中国高净值人士财富管理和传承的普遍需求,以定制家族办公室服务方案为基础,推出一系列面向高净值人士、家族企业家、金融从业人员的财富管理课程,包括:保险菁英法商管理课程、私人财富管理法商管理课程、企业家财富隔离和保全课程、女性财富沙龙、家族企业继承人锻造特训、海外投资和移民考察等。


埃孚欧学院,通过多个系列法商课程,通过财富筹划、法律筹划、税务筹划的“三大基石”,完美打造私人订制的家族办公室,实现财富的保障和传承。


埃孚欧学院将以法律顶层设计为基础,以法商管理为手段,通过科学配置家族信托、人寿保险、家族基金会、海外资产布局等工具,实现财富的保全和风险隔离,打破“富不过三代”的魔咒,实现基业长青,家业永续。


关于罗兴律师

知名律师、埃孚欧学院联合创始人、上海律师协会保险业务研究委员会委员、上海律师协会民事法律业务研究会委员、中国企业家“爱心联盟”上海读书会会长、上海法制报、新民晚报、房地产时报特约撰稿人、新华网、凤凰财经特约评论员、多家电视广播媒体节目嘉宾、专著《法商三部曲之家族企业财富保全和传承》、《法商大智慧-财富管理最强音》。


关于施莉珏律师

知名律师、埃孚欧学院联合创始人、上海市律师协会民事业务研究委员会委员,英国迈尚律师事务所战略合作律师,新加坡凯德商用集团法律顾问、华润集团法律顾问、TESCO乐购流通集团法律顾问、绿地集团私人海外置业项目法律顾问等。出版《法商论财富之全球视野下资产配置与保护传承》、《法商促大单》、《法商大智慧——财富管理最强音》等畅销书籍。


赵君琦 埃孚欧学院 | 作者

K.  埃孚欧学院 | 编辑






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