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律师在家族信托中的角色与作用

私行智库2020-11-21 15:54:50

家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托,为委托人的利益,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式。在中国家族信托市场发展过程中,律师起着非常重要的作用。律师以其专业知识储备以及对法规政策敏锐的洞察力,可以在家族信托的各个环节中发挥积极作用,辅助高净值人士传承财富,为信托机构出谋划策。


(一)在尽职调查中的作用


1、审查信托目的的合法情况。《信托法》第六条规定设立信托,必须有合法的信托目的。目的合法是信托成立的前提,而设立信托大都采用合同形式,那么同时也会受到《合同法》的调整,我国合同法第五十二条规定了五项合同无效的情形,其中指出以合法形式掩盖非法目的的合同无效,这看似简单的一句表述,又将与整个法律体系相结合,什么是合法形式,什么又是非法目的,这只能从与各个部门法规以及细琐的监管制度种找出答案。可见,除了《信托法》明确提出的不得专以讨债或诉讼设立信托外,还应结合其他法律的禁止性规定考察信托成立目的的合法性,而律师在这其中会有一个较为精准的把握,防止信托无效,也防止委托人借信托名义从事违法活动。


2、审查信托财产的权属情况。《信托法》第七条规定,设立信托,必须有确定的信托财产,并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产。委托人原始的财产权完整无瑕疵是成立信托的必备要件,在家族信托中,这项内容的审查尤为重要,因为委托人在设立家族信托之时往往为已婚状态,由于我国是以夫妻财产共同制为原则,区别制为例外的国家,所以在委托人仅为夫妻一方的情况下要保持相当的谨慎和注意,律师会根据《婚姻法》及其司法解释,甚至司法判例中的指导意见做出判断,防止信托被撤销或者推翻。另外,如果涉及到信托财产为股权的情况,通过分析比对材料,律师有可能会揭开代持股人的面纱,确保委托人为真正意义上的股东,以免显名股东滥用权利引起不必要的纠纷。


(二)在拟定信托合同中的作用


1、充分尊重委托人的真实意愿。委托人将信托财产交于受托人之后,将失去对信托财产的控制权,这是取得信托财产独立所要付出的对价,但是,基于委托人对信托财产为自己所有的固有观念,可以在某些权利上有所保留,借以信托文件的约定保证自己的参与地位[10]。故而,把委托人的真实意思表示最大限度的体现在信托合同中,设计合理合法的条款,是取得委托人信赖,并因之委托财产的前提。如,委托人之所以将自己控股公司的股份委托给信托机构,目的是享受破产隔离的机制,但又想担心在设立信托后失去对公司经营的决策权,如何实现委托人的愿望,就是律师需要考虑的问题了。在律师的指导下,信托合同的条款将尽量满足委托人的需求,避免漏洞,防范第三人侵害家族利益。


2、预测时空更迭导致的信托变动。家族信托的时间跨度很大,所谓计划赶不上变化,在信托设立时,我们无法穷尽未来十年甚至几十年内将会发生的变故,这种变化有可能来自法律政策的存废,有可能来自家族内部的矛盾,也可能来自信托财产的浮动等,所以,设计兜底类的信托条款十分必要,防止信托实际运行与成立目的不相称的情况发生。律师在拟定信托合同文本时,不仅可以细致入微的将各方的权利义务一一陈列,而且可以设计一些活动性的、可调控的兜底条款,为今后在特定情况下更改、补充留下适当的空间。


(三)在设立家族信托后的作用


《信托法》第六十四条规定,公益信托应当设置信托监察人。第六十五条规定信托监察人有权以自己的名义,为维护受益人的利益,提起诉讼或者实施其他法律行为。笔者认为,家族信托可设计类似于公益信托中监察人的角色,只不过公益信托中的监察人是法定的,而家族信托中的监察人为意定的罢了。可以在合同中约定,监察人被授权监督受托人是否按照合同的约定管理财产、是否按时按量的给受益人分配收益、是否将信托财产与自己的固有财产相区别等。而在受益人利益受损时,监察人可以寻求来自各方的救济,包括诉诸法院请求变更或撤销相关行为。律师对信托条款的解读能力强于外行人,对法律的认知程度深于外行人,在维护当事人利益方面有着丰富的经验,由律师的担任监察人,可为家族信托的“长治久安”保驾护航。


综上,尽管家族信托在我国大陆的开展还处于起步阶段,实践中还存在某些方面的困境,但随着法制建设的渐渐完备,在律师的帮助和推动下,必定会架构其契合我国国情的模式,并在摸索中走向成熟和壮大。


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