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【文章转载】上海银行私人银行首单家族信托业务成功落地

中国信托业协会2020-09-29 13:26:01



近期,上海银行私人银行根据客户需求量身定制家族信托产品,为委托人顺利完成了特定阶段税务规划以及子女婚前资产隔离方案。该家族信托产品的落地,标志着上海银行私人银行针对客户个人及家族的整体服务模式已经建立。


家族信托是一种通过转移财产所有权而进行财富保护的成熟工具,欧美国家众多耳熟能详的家族如洛克菲勒家族、肯尼迪家族等,都选择借道家族信托工具成就家族的基业常青。


近年来,中国富裕阶层的财富目标正悄然由“创造更多的财富”逐步转变为“财富保障和传承”。这一改变也折射出高净值人群财富心理的变化:随着子女成年以及家庭财务安排需求的多样化,部分高净值人士开始长远地考虑财富代际传承问题,包括如何在保障现有财富安全的情况下,实现有效增值;以及如何将财富有效、有益地传递给下一代。在此背景下,家族信托逐渐进入人们的视野,尽管在我国内地此项业务仍属新鲜事物,但必将是未来数十年内中国高净值家庭最为重视的服务之一。


上海银行持续深耕高端金融领域,始终致力于为高净值客户量身定制全方位、私密性的综合财富管理解决方案。据悉,上海银行倾力推出的家族信托业务,较之同业在业务全流程上均作出了一定的创新和探索。


在方案设计上,根据客户在婚姻家事、财富传承、财产保全和税收筹划等各方面个性化需求,上海银行私人银行甄选顶尖信托、投资、法律机构,为其量身定制家族信托专属方案,通过设置较为成熟和灵活的法律架构,确保客户家族财富得到妥善地保护、管理以及处分。最终按照实际拥有人意愿实现财富代际相传。


在资产管理和投资配置上,上海银行作为投资顾问和资金托管人主动管理客户信托资产,坚持稳健的投资策略,为其设计个性化投资方案,确保客户的家庭资产和企业资产的持续增值,传承规划得以完整实现。


在理念推广上,私人银行联合中欧工商管理学院共同创设家族治理与财富传承系列论坛,融通境内外学者教授、法律专家和专业人士,从学术研究、法律框架以及实战案例等角度深刻探讨和剖析了私人银行客户家庭亟需关注的财富保护问题。目前该论坛已成功完成上海站、深圳站巡讲,即将登陆北京站。


上海银行私人银行首单家族信托业务顺利落地,在资源整合、业务创新、行内协同、行外合作等方面均具有开创性和引领性意义。在深度协力客户家族传承的同时,亦标志其在高端客户综合金融服务领域迈入全新阶段。据悉,上海银行未来将在服务模式和产品内涵上持续探索与创新,推出更多更具价值的解决方案,成为客户本人及其家族最可信赖的精品私行伙伴。


来源:中国证券网