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潮汕系商帮多人被查 信托券商遇黑天鹅

临商金融圈2019-07-03 07:02:29
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目前,潮汕商帮已经有多个企业老板传出被查消息,其中宜华系掌舵人刘绍喜、宝鹰股份(002047.SZ)掌门人古少明均已“失联”,地产大佬、创鸿集团老板黄鸿明因涉嫌行贿官员被广东省人民检察院刑事拘留。

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  宜华系旗下有宜华木业(600978.SH)和宜华地产(000150.SZ)两家上市公司,7月16日以来,两家公司已经连发4条“关于市场传闻核实进展公告”,声称“涉及刘绍喜的市场传闻事项正在进一步核实中”,目前仍处在停牌中;宝鹰股份更是从7月1日连发了5条《重大事项停牌公告》及进展公告,但是对“市场出现有关古少明的言论”仍需要进行核实。

  至此,刘绍喜已经“失联”半个月,古少明则“失联”了足足1个月。“民营企业老板在企业初创期、发展期的作用至关重要,也是公司发展的大部分资源的提供者,可以说成是"灵魂人物"、"核心人物"。除非发展到非常成熟、规范,他们的作用和影响才会淡化,但能够发展到这一阶段的民营企业实在是太少了。”广东一位大型银行的资深信贷人士称,如果老板出事,银行抽贷、惜贷的事情就会发生。

  种种迹象表明,反腐导致的民营企业家落马正在成为银行、信托、券商等金融机构的“黑天鹅”事件。据21世纪经济报道记者统计,与刘绍喜、古少明、黄鸿明旗下公司有染的信托、券商等融资机构约有14家。

  “民营企业家出事后,企业会很麻烦,因此老板被调查,我们肯定不会做他们的业务。”深圳某浸淫市场多年的信托人士直言,这样的企业可能就完了。如果是上市公司,他们大部分是做股票受益权信托产品,老板被调查,股价也会大跌,同样也会影响信托产品的安全。

  失联潮汕老板背后的信托

  刘绍喜1963年生于汕头澄海,这里也是其发迹福地,其房地产业务遍及汕头、揭阳等地;古少明掌控的宝鹰股份虽然处在深圳,但是其本人来自揭阳市所辖的普宁,房产商创鸿集团老板黄鸿明也是发迹在揭阳,他们三人均属于典型的“潮汕商帮”。

  三人中最早出事的是黄鸿明。2013年11月14日,广东省人民检察院公告显示,揭阳创鸿集团董事长黄鸿明涉嫌行贿揭阳市委原书记陈弘平被刑事拘留。

  在黄鸿明被拘留的8个月里,创鸿集团正一步步恶化,目前已连续做出延迟交楼、裁员瘦身、出售项目等落魄举动。2010年-2011年间,中信信托和中融信托共计为创鸿集团发行了5款信托产品,产品期限12个月-24个月,值得庆幸的是,从时间上推算目前已经终止。但2013年6月,中融信托发行的“创鸿集团佛山创鸿广场集合信托计划(二期)”目前尚在存续阶段。

  “创鸿去年发行的9个月和1年期的信托产品已经安全兑付了,目前存续的信托产品也是正常运作。”中融信托一位工作人员告诉21世纪经济报道记者。

  跟黄鸿明相比,和刘绍喜做交易的金融机构更多。据21世纪经济报道记者根据公开资料统计,宜华系目前存续的信托产品共有4只,合计规模约12亿元。

  2013年2月,中铁信托发行“优债1314宜华项目集合资金信托计划”,规模3.5亿元,存续期24个月;2013年4月,方正信托发行“宜华集团流动资金贷款集合资金信托计划(二期)”,成立规模2.5亿元,产品期限24个月,用于宜华集团补充流动资金,并以莱芜岛6宗住宅用地和揭东地都两宗别墅用地抵押、刘绍喜及其配偶王少侬提供连带责任保证;2013年6月-7月,华融信托相继发行了“广东宜华地产信托贷款集合资金信托计划”的第1期、第2期和第3期,合计规模约3亿元,产品期限24个月,用于水岸名都项目后期项目建设;2013年8月,大业信托发行“大佳4号宜华水岸名都项目贷款集合资金信托计划”,规模3亿元,存续期24个月。

  除了中铁信托、方正信托、华融信托、大业信托,广东粤财信托去年与宜华地产也达成了融资意向。2013年10月,宜华地产董事会审议通过了《关于同意公司向广东粤财信托申请不超过2亿元贷款并以子公司土地提供担保的议案》,贷款期限不超过2年,用于 “宜华·金色华府”三期项目及公司开发的其他项目的投资建设。

  “针对网上关于刘绍喜被控制的传闻,公司项目部也在一直关注,并且进行了调查,但目前还没有新的调查结果出来。”方正信托一位工作人员称,关于宜华的信托产品正常运行,没有收到提前结束的通知。按最坏的打算,如果宜华不能还款,我们就会处置抵押物,抵押率只有47%,因此项目是比较安全的。

  “做业务前可能无法考虑到反腐因素,但是老板一旦出问题,我们后面就不会再做他们的业务了。”上述信托人士称。

  由于宜华系近年发行了数款信托,不少券商曾经承销过。曾为宜华系信托承销的某券商相关负责人直言,“我们以后不会做宜华系的信托承销了。不过已经做过的融资项目的尽调都是之前的事,只要之前尽职了,应该就没事。”

  21世纪经济报道记者还发现,宜华系体内存在不少关联担保。如2013年,宜华集团分别为广东宜华、宜华地产提供了9.5亿元、2亿元担保,刘绍喜分别为广东宜华、宜华地产提供了6亿元、2亿元的担保,刘绍喜之配偶王少侬为广东宜华提供了3亿元的担保等。

股票质押玄机

  除了信托公司,券商是刘绍喜另外一个主要的交易对手。如2013年11月4日,宜华集团将持有的5144万股宜华地产质押给了兴业证券做股票质押式回购交易业务,购回交易日为2014年11月4日;2014年4月,宜华集团分别将持有的宜华地产3000万股、2930万股、4634万股质押给了兴业证券、东北证券、中信证券,用于办理股票质押式回购业务。至此,持有宜华地产共计157,085,616股的宜华集团,处于质押状态的股份有157,080,000股,只剩下5616股没被质押。

  宜华木业是刘绍喜另外一个融资的筹码。2014年4月18日,宜华集团将持有的81,588,369股宜华木业质押给了中国对外经济贸易信托公司;2014年6月27日,宜华集团将持有的8640万股宜华木业质押给了中江信托。

  据21世纪经济报道记者根据质押日计算,宜华集团所质押宜华地产、宜华木业的部分股份当时的市值分别为10.2亿元和8.65亿元,合计18.85亿元。按质押率40%-70%计算,宜华集团通过股票质押融资资金应为7.5亿元-13.2亿元。

  宜华系旗下的投资链条不断延伸,其旗下公司先后参股了汕头多家上市公司,包括东风股份(601515.SH)、骅威股份(002502.SZ)、太安堂(002433.SZ)和金明精机(300281.SZ)等,其中所持有东风股份和骅威股份也频繁陷入质押、解质再质押的循环。

  如截至4月17日,宜华系旗下华青投资将1334.25万股骅威股份质押给了广发证券、中信证券办理股权质押式回购;据东风股份公告,2013年12月,华青投资将1500万股无限售流通股质押给了兴业证券,到期日为2014年3月(可展期),另外2000万股质押给某券商做了股票质押式回购,公司并没有披露该券商是哪家。

  由于刘绍喜被传“失联”后,宜华木业和宜华地产一直处在停牌中,股价才免遭暴跌。“宜华系的股票质押还是可以做的。但是如果涉及未决诉讼等或有事项,对或有负债影响较大的,我们就要审慎考虑。”为宜华系做股票质押的某券商相关负责人称,这类涉及反腐问题的上市公司比一般的公司要麻烦些。

  宝鹰股份第二大股东深圳市宝贤投资有限公司(下称宝贤投资)的股票质押显得颇有“玄机”。工商资料显示,宝贤投资的法定代表人是古朴,注册资本1000万元,古少明出资414.5万元,是第一大股东。

  6月4日,宝贤投资将持有的1.42亿股宝鹰股份质押给国金证券,用于进行股票质押式回购交易,质押到期日为2017年6月2日。截至目前,宝贤投资共持有宝鹰股份1.585亿股,已办理质押1.42亿股,这部分股权质押日的市值约为7亿元。

  上述信贷人士与宝鹰股份做过不少信贷业务,对宝鹰股份的业务状况比较了解,他认为“从股票质押时间安排上看,宝贤投资可能早有策划。等到2017年到期日估计古少明的事情就已经过去了,人也就没事了。”

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