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中建投信托硅谷天堂风波后续:投资者控诉的数个问题,浙江银监局已出答复意见书

信托百佬汇2020-06-29 11:50:40

图片来源:视觉中国


曾将多家金融机构跩入泥淖的硅谷天堂定增,至今余波未尽。

数月之前,一直承受定增产品大幅亏损的部分投资者直指中建投信托存在主动管理失职、违规销售等问题,并将其投诉至银监部门。回顾详情,请戳《中建投信托深陷硅谷天堂定增,顶亏硬撑一年多遭投资者三大控诉,看公司如何回应

信托百佬汇记者获悉,银监部门对于此事已有核查结果。

浙江银监局在《申请事项答复意见书》向投资者表示,核查未发现中建投信托存在“推介材料虚假宣传”、“一味夸大硅谷天堂公司…误导了参加受益人大会的投资人”等情况,但存在员工销售行为管理不足、信息披露不充分等问题。


涉事产品延期至今年中


时间拉回至2015年。

当年8月,硅谷天堂挂牌新三板后不久公布了股票发行方案,两月之后公布的股票发行情况报告书显示,定增硅谷天堂以每股30元的价格,实际募资30.71亿元。认购的对象包括2名公司原股东以及28名新增投资者,中建投信托即是其中一名机构投资者。

尽管当时认购情况异常火爆,但接下来的市场形势还是让人措手不及。2016年中新三板市场转冷,硅谷天堂股价也一泻千里,时至今日当时参与定增的相关投资者仍然深陷亏损之中。

据记者了解,中建投信托已于2016年末召开受益人大会,经受益人审议通过了项目延期的处置方案,延期一年半至2018年年中。

然而部分投资者坚持认为,信托公司在推介及管理中建投信托•新三板投资基金8号(硅谷天堂)集合资金信托计划(简称“信托计划”)的过程中,存在主动管理失职、违规销售等问题,所以将中建投信托投诉至银监部门。


银监详细回复多个问题


据信托百佬汇记者了解,针对部分投资者的投诉,银监部门通过核查,已分别就相关问题对投资者作出详细回复。

一名男性投资者提出,信托公司存在关于“推介材料虚假宣传,在投资人交付资金后更改合同规模,系推介材料与信托合同不符”、“推介材料存在虚假记载、误导性陈述”、“项目成立后未尽到主动管理责任,导致项目延期,投资人面临越来越大的投资损失”等3个问题。

其一,经过银监部门核查,2015年6月16日由中建投信托理财经理通过个人邮箱向投资者发送的推介书未经公司内部流程最终审批通过,其中“信托计划概况”中列明“信托规模不低于人民币20000万元,首期成立规模不低于人民币2000万元。实际募集规模以受托人公告为准”,并注明“本推介书仅为信托计划的简单提要,不作为任何法律文件,亦不构成任何承诺,具体内容以信托计划说明书和资金信托合同为准”。2015年6月23日中建投信托通过公司官方网站正式发布的新三板投资基金8号(硅谷天堂)集合资金信托计划推介书,以及投资者于2015年6月26日签署的《中建投信托•新三板投资基金8号(硅谷天堂)集合资金信托计划信托合同》中,均表述信托规模为不超过人民币20400万元,实际募集规模以受托人公告为准。2015年7月2日,中建投信托通过官方网站发布、并向投资者寄送的该信托计划成立公告注明“本信托计划实际募集规模为人民币8290万元”,与信托计划实收规模一致。

银监部门表示,核查未发现中建投信托存在“推介材料虚假宣传,在投资人交付资金后更改合同规模,系推介材料与信托合同不符”问题。但是中建投信托员工通过个人邮箱将未经公司内部流程最终审批通过的信托计划有关材料发送给客户,反映出该公司在员工销售行为管理上存在不足。

其二,银监部门核查,2015年6月16日由中建投信托理财经理通过个人邮箱向投资者发送的题为《硅谷天堂企业情况与投资价值分析》的材料截选自中建投信托内部尽职调查报告。这些材料包括对于硅谷天堂公司公开披露资料的转述以及盈利预测,其中盈利预测部分系中建投信托基于一定假设条件,就硅谷天堂司对自身2015年、2016年预期利润进行分析,作出“我们认为硅谷天堂2015年、2016年分别实现净利润8亿元、20亿元为大概率事件”表述。

银监部门表示,核查未发现中建投信托存在“推介材料存在虚假记载、误导性陈述”问题。但是,中建投信托员工通过个人邮箱将公司内部资料发送给客户,反映出该公司在员工销售行为管理上存在不足。

其三,银监部门核查,中建投信托在该信托计划运作过程中,在关注硅谷天堂股价和公司经营情况、与硅谷天堂公司负责人访谈的基础上编制项目情况简报等材料,按季向委托人披露季度信托资金管理报告。向投资者发布的《2016年新三板(硅谷天堂)年中汇报》中关于“了解到2016年硅谷天堂对自身发展保持乐观,在新三板二级市场不发生恶化的情况下,营业收入还会保持20%以上的增速…”的表述属于该报告“四、与硅谷天堂沟通情况”部分,其来源为中建投信托与硅谷天堂相关管理层人员访谈了解到的情况,是硅谷天堂公司对自身业绩的预测。此外,银监部门调阅该信托计划受益人大会录音记录和决议等材料,没有发现中建投信托存在投资者反映的“一味夸大硅谷天堂公司…误导了参加受益人大会的投资人”情况。但是,核查发现中建投信托存在信息披露不充分问题,在向委托人按季披露的季度信托资金管理报告中,未对全国股转系统重大政策变化以及硅谷天堂公司经营管理情况变化可能对信托计划财产造成损失的风险予以及时充分披露,并且在2015年第3季度—2017年第2季度信托资金管理报告中未对信托计划财产单位净值估算方式予以披露。

在另一名女性投资者的投诉函中,认为中建投信托存在“信托公司在产品宣传与推介时,存在不实宣传”、“向投资者承诺硅谷天堂股价或信托计划收益率”等问题,同时指责信托公司“在产品管理期间,存在未能恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务的问题,且信托公司对投资人的投诉果取避重就轻态度,根本就没有重视投资人的投诉”等问题。

经过银监部门审查,认定中建投信托不存在上述女性投资者所投诉的问题,但发现中建投信托在该信托计划管理期间,存在向投资者提供的信托推介材料与信托合同不符,以及核查发现信息披露不充分等问题。