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为何高净值人群都青睐家族信托,看完龙湖地产的案例你就明白了

绿专资本集团2020-02-13 12:43:53

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在内地,提起家族信托的应用案例,不得不说龙湖地产。2009年,龙湖地产在香港挂牌上市。2012年,龙湖地产宣布集团主席吴亚军女士与丈夫蔡奎先生解除婚姻关系。消息爆出后,人们一度以为这场婚变将使企业陷入股权争夺,从而走向末路,但结果出人意料。龙湖地产依靠着家族信托,轻描淡写地化解了此次婚变对上市公司的巨大震动。


其实,早在2008年,也就是龙湖地产上市前,就已经分别设立了两个家族信托:吴氏家族信托和蔡氏家族信托,并将双方拥有的龙湖地产股份分别注入这两个家族信托,与此同时,还设立了龙湖地产的高管信托和雇员信托。


家族信托设立后,吴亚军与丈夫蔡奎通过分别设立的家族信托来控制龙湖地产。因为家族信托具有财产隔离保护,万一发生婚变,用于设立家族信托的这些财产是独立的,不会被当做夫妻共有财产进行分割。所以,吴亚军与丈夫蔡奎在离婚时,并没有对公司股权产生什么变化。


通过双方家族信托的安排,吴亚军和蔡奎对其持有的龙湖地产最终权益进行了所有权、控制权、经营权及收益权的再配置,既享有了家族信托的基于财产隔离所带来的所有功能,又没有影响到家族的最终权益,而且从传承角度来看还极有可能通过税务筹划放大了家族权益。


从这一安排来看,龙湖地产的家族信托可以说是筹划已久,具有明显的前瞻性,目的明确、路径清晰、节奏把控极好,很有效地解决了需要解决的问题。


家族信托作为信托财产,独立于委托人和受益人而存在。它在名义上不是委托人或受益人的财产,在运作上也不受委托人或受益人的直接干预,这种独立性就使得信托财产不受委托人或受益人的债权人追及,也不受委托人其他财产变动的影响,实现财产隔离功能。对夫妻而言,就算未签署婚前财产协议,也不会因婚变而被分割财产。另外家族信托中的合法财产还可以隔离破产债权、避免债务追索,避免遗产分割和遗产税,最大限度地保障了家业的完整和传承。

 

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