天津信托资讯门户

中信信托投入实体经济信托资金1.3万亿元 为受益人分配利润732亿

非银观察2020-07-02 06:00:58

金融时报记者 胡萍


日前,中信信托披露的年报显示,2017年,公司投入实体经济的信托资金1.3万亿元,为受益人分配信托利润732亿元,营业收入、利润总额、净利润等多项关键性指标连续11年稳居行业前三位。

    

记者获悉,中信信托净利润35.9亿元,较2016年上升18%,创历史新高,并连续6年保持30亿元高位;员工646人,人均创利润606万元;公司注册资本100亿元,固有资产总额362亿元,同比增长28%。中信信托建立起金融消费者权益保护管理体系,向投资者提供了回报稳定且风险可控的投资产品,为受益人分配信托利润732亿元。


多领域发力 服务实体经济

年报显示,截至2017年年末,中信信托信托资产余额为1.98万亿元;年内新增信托项目1552个,实收信托10752亿元,实现信托手续费收入44亿元。信托资产中基础产业规模占总规模的比例为20%,金融机构占比为21%、工商企业占比为12%、房地产类占比为15%、证券市场占比为4%、其他类占比为28%。

    

数据显示,中信信托直接或间接投入实体经济的信托资金1.3万亿元,占信托资产的68%,参与“一带一路”、基础设施、民生工程、新兴产业等领域发展。基础建设信托规模超3800亿元;“京津冀一体化”业务规模超1200亿元;参与创设总规模为400亿元的国家新兴产业创业投资引导基金;发行规模为200亿元的贵州筑银扶贫产业基金;推出“中信·北京中小企业发展信托基金”系列,为中小企业发放贷款670笔,规模超85亿元;公司持续推进政府与社会资本合作(PPP)信托业务拓展,规模近1000亿元,范围从传统基建到公共服务领域,涵盖医疗养老、节能环保等产业。

    

在资产管理方面,中信信托为满足买方客户的不同投资需求,采取多元化资产配置策略,提供不同组合的产品,主要类型包括权益型、混合型等。在财富管理方面,公司配置的金融产品包括货币、固定收益等品种,并根据不同的客户类型设立了家族信托、保险金信托、专户理财等差异化的细分服务。截至2017年年底,中信信托服务家族信托客户近900位,受托资产规模超120亿元,居行业前列,为客户提供财产保护、教育、养老、定制化家族信托等全方位综合服务。

    

在服务信托方面,中信信托凭借受托人资格、信誉和运营,为客户安全地持有资产,并提供相应的配套管理和服务,帮客户解决资产的托管独立性、流动化等问题,产品包括股权信托、消费信托、资产证券化、企业年金信托、财产权信托、慈善信托等。中信信托资产证券化业务规模超1650亿元,连续5年稳居行业领军地位,同时在银行间市场交易商协会发行信托行业第一单由信托公司主导、完成全流程的信托型资产支持票据ABN。在消费金融方面,公司积极融合“互联网+金融+消费”的模式,创新消费贷款与账户管理服务信托。

    

同时,中信信托还通过中信聚信(北京)资本管理有限公司、中信保诚基金管理有限公司、中信信惠国际资本有限公司等专业子公司,采用公募和私募等形式开展资产管理业务。这类业务余额达3032亿元,投向涵盖医疗养老、科技材料、影视文化等领域。


不忘初心 回馈社会

在服务实体经济发展方面,中信信托持续加大对湖北、山东、湖南、贵州、四川、云南、江苏等地区的支持力度,推动当地乡镇路网配套、垃圾处理、给排水系统、地下管网、湿地河道和景观照明等设施修建。


在助力精准扶贫方面,设立百亿元规模的贵州省筑银扶贫产业基金。在慈善信托方面,自2016年《中华人民共和国慈善法》颁布以来,中信信托已设立4个慈善信托项目,2017年7月受何享健慈善基金会委托设立中国信托行业受托规模最大的5亿元慈善信托。

因时而动 前瞻布局

面对国内外经济环境的不确定性,中信信托认为,挑战与机遇总是相生相伴的。


中信信托常务副总经理王道远表示,在挑战方面,首先,实体经济绩效改善速度趋缓、偿债能力呈现分化、叠加资金渠道有限及融资成本抬高,部分实体企业经营压力进一步传导至金融行业,信托公司风险管理压力加大。其次,资金端匹配难度加大。受严监管、去杠杆等因素影响,信托业“平、房、证、通”四大类传统业务空间萎缩,业务规范性需要进一步提高。再次,2017年底发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》,要求资管业务回归本源,产品打破刚兑、实行净值化管理,这使市场竞争压力进一步增大。

    

但新形势也同时孕育新机遇。王道远表示,第一,供给侧结构性改革持续推进,国内经济结构不断调整优化,经济发展内生动力不断增强,信托行业服务方式与质量不断提升。第二,传统产业提质增效,释放出新的产业及市场机会,新兴环保新能源、信息科技、医疗健康等行业可能孕育新的业务机会。第三,信托统一登记制度初步建立、监管评级稳步实施,信托业制度与基础建设进一步完善,行业聚焦信托本源和实体经济。第四,与发达国家相比,国内金融市场仍处于发展初期,随着各项金融制度与风险防范措施的不断完善,市场的升级将为信托公司的发展提供基础。第五,国民财富存量的持续提高催生了客户对多元化投资渠道需求的增加,同时国民对资产保值增值、传承遗赠等财富管理的需求日益增强,这为信托公司开展资产管理和财富管理业务奠定了基础。第六,信托传统业务调整或酝酿新的业务机遇,地方融资方式及渠道进一步优化规范、房地产调控政策区域性细分、证券业务规范杠杆比例、银行资产回表等变化都要求信托公司积极调整业务模式。第七,信托投资银行业务直接服务实体经济,未来经济发展将产生更多融资需求,该类业务将获得更大发展空间。

    

王道远表示,未来总是充满挑战和不确定性,金融机构就是要在激荡中寻求一种平衡。企业经营如逆水行舟,不进则退。惟有居安思危、开放融合、创新求变,才能紧跟时代步伐、把握市场方向,获得稳健发展。




END


扫码关注了解更多非银行业新闻资讯