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违约也能闹乌龙?北京黄金5亿信托贷款违约 中信平安齐中枪,还撂倒了一个中青旅

用益观察2020-12-31 16:33:36

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来源:北京商报、中国经营报

作者:程维妙、张家振 



在近期一波密集的违约事件中,北京黄金交易中心有限公司(以下简称“北京黄金”)一笔5亿信托贷款违约,因涉及中信信托、平安信托两家行业头部公司,以及最初的个别报道中牵出中青旅而受到业界颇高关注。


中信信托首个“中招”


此次北京黄金踩雷的产品,是中信信托设立的“中信·长天2号北京黄金贷款集合资金信托计划”(以下简称“长天2号”),用于向北京黄金发放合计不超过10亿元的信托贷款,为担保信托贷款偿还义务,中国青旅实业发展有限责任公司(以下简称“中青旅实业”)提供无限连带责任保证担保。



中信信托已实际向北京黄金发放的贷款规模为5.45亿元,其中有5亿元是在今年5月4日到期。具体来看,长天2号分类募集,总规模10亿元。于2017年5月4日首次募集的A类信托本金为5亿元,同年6月27日又募集B类信托本金人民币4500万,各类信托收益权的预计存续期限均为12个月。


但到了今年5月4日,借款人北京黄金未能偿还到期5亿本金及1050.94万元利息,中信信托宣布信托贷款全部提前到期,并要求保证人立即依据合同约定承担保证责任。


据天眼查的资料显示,为长天2号担保的中青旅实业是北京黄金的第一大股东,持股比例达66.88%。北京黄金的股东名单中还有北京产权交易所有限公司、北京金融资产交易所有限公司和中国改革实业股份有限公司。


5月22日,一位中信信托内部人士对北京商报记者表示,长天2号是金融机构定制类型,受托人是按照合同约定,根据受益人大会决策执行,目前相关方正在协调妥善处理。“也就是说,中信信托在该项目中是作为通道。”一位信托业分析师进一步表示,信托公司在通道业务中不承担主动管理责任,只收取微薄的通道费用,受托人获取报酬的基础源于事务管理行为。


平安信托也难逃风波


值得注意的是,长天2号还涉及一家信托业头部公司平安信托,平安信托为该项目的投资咨询顾问。上述分析师表示,一般而言,与承担通道角色的公司相比,投资顾问与借款人的关系可能相对更近,对借款人了解也更多。


而事件的核心当事者北京黄金接受北京商报记者采访时表示,公司还在调查此事,“近两天会对外发布公告”,并指此前报道中有不实之处,但并未具体说明。截至发稿日,北京黄金的官网和官微也尚未发布对此事的回应。


中青旅意外“躺枪” 


作为中青旅实业控股子公司,北京黄金信托违约事件也让中青旅不幸“躺枪”。5月22日,中青旅发布声明澄清,中青旅并无“中青旅实业”或类似名称的分子公司,该文所涉公司及其所属公司与中青旅不存在任何股权关系。


工商资料显示,北京黄金经营范围包括贵金属交易服务、贵金属实物产品的销售,黄金制品收购、租赁等,公司法人股东包括北京产权交易所有限公司、中青旅实业等,其中中青旅实业持股比例为66.88%。


记者查询工商登记信息了解到,中青旅实业主营业务包括旅游及文化娱乐设施开发、旅游信息咨询、票务代理和国内旅游业务等,这与中青旅在业务上存在不少重合,确实容易让人产生混淆。


事实上,由于品牌使用和管理混乱,中青旅已多次遭遇“李鬼”冒充。例如,2017年4月份,中青旅曾专门发布澄清公告,罗列了十余家变造使用“中青”“青旅”“中青旅”为企业字号或简称的公司,并声明称上述公司与中青旅均不存在任何股权关系。


当时的公告中,中青旅方面表示,中青旅集团上海控股、中青旅集团山东投资、中青实业发展、青旅物流、中青旅城市开发、中青城投、中青旅实业、中青旅金控、中青旅酒店物业、青旅投资、中青旅置业、中青旅矿业投资、青旅文化、北京青旅领泽基金及其他变造使用“中青”“青旅”“中青旅”为企业字号或简称的公司与中青旅控股股份有限公司不存在任何股权关系,亦未参与乌镇景区及古北水镇景区投资开发、规划建设及运营管理。目前,中国青旅集团公司(包括下属企业)的100%国有产权已整体划转至光大集团。


也就是说,尽管中青旅和中青旅实业不存在任何股权关系,但两家公司是同属于中国青旅集团公司的兄弟公司,目前产权均已被划转至光大集团旗下。


对于造成上述问题的成因和解决措施等问题,中青旅一位不愿具名的高管在接受《中国经营报》记者采访时表示,这是由一定的历史因素造成的,公司正在研判,会在尊重历史、尊重事实的基础上,按照商业的逻辑进行明确的切割和界定,在品牌管理方面会出台相应的办法,对打擦边球的公司和行为通过工商和法律等手段处理。


北京黄金对兑付承诺无响应


回到长天2号的兑付事件中,中信信托在相关报告中指出,中信信托、平安信托在2018年4月中旬起就密切关注北京黄金、中青旅实业的相关履约能力和债务偿还请款,并多次现场或致函督促北京黄金、中青旅实业落实还款来源、及时足额还款。5月3日中青旅实业向中信信托、平安信托发送《延期兑付申请函》,称因其“资金链紧张、原计划的资金筹措方案目前尚未落实”导致无法按期筹措足额偿还到期债务,提出延期兑付申请,并承诺于2018年7月4日前偿付其下属子公司北京黄金对中信信托的欠款债务。对于这一兑付承诺,北京黄金在接受记者采访时也没有予以确认。




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