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四川信托-鼎合逸合城集合资金信托计划

信托专家2020-06-02 16:52:59


一、基本情况

信托计划名称:四川信托-鼎合逸合城集合资金信托计划

交易对手:南充鼎合房地产开发有限公司

信托规模:A类优先级 2亿元      B类优先级 1.25亿元

信托期限:A类优先级 1年期      B类优先级 2年期

资金运用:用于标的项目开发建设及我司认可用途

信托收益分配方式:每半年分配收益,到期还本

投资起点:认购起点为100万元,并可以按10万元的整数倍递增。按“金额优先,时间优先”的原则确认后签署信托合同。
 

二、预期收益率及收益分配


A类优先级(税后):                                  B类优先级(税后):

100万(含)-300万(不含) 8.1%             100万(含)-300万(不含)   8.3%

300万(含)-600万(不含) 8.5%             300万(含)-600万(不含)   8.9%

600万(含)-1000万(不含) 8.7%           600万(含)-1000万(不含) 8.0%

1000万(含)及以上 8.9%                         1000万(含)及以上 9.1%


该预期收益率标准可以根据各期产品发行时间段同类产品的市场收益率进行动态调整


三、项目优势


1、区域市场处于上升通道

南充市场从2017年下半年开始处于上升通道,2017年下半年及2018年初,顺庆区几乎无房可售,开盘项目均当日售罄,高层均价已达8,000元/㎡以上。

2、项目已取得五证,后续开发风险较小

项目已取得五证,目前认购火爆,产品已得到市场和客户认可,去化前景乐观,前期市场风险已基本释放,还款来源可靠。

3、项目经济可行性较好

项目收购楼面地价较低,具备成本优势;盈利能力较强,保守测算销售净利率也可达16%,对信托本息保障力度较高。

4、操盘团队经验丰富,开发实力有保障

项目实际操盘团队来自重庆逸合,过往开发经验丰富,操盘能力较强。本项目属于快进快出小型住宅项目,操盘风险较小。

5、项目现金流充裕

保守估计,在不考虑价格上涨的情况下,项目信托期间内各季度累计净现金流均为正,现金流有保障。


四、风控措施

  1. 抵押担保

    项目公司以其位于南充市顺庆区约78亩土地,提供抵押担保。信托期间内,在建工程达到抵押条件后,我司有权要求追加抵押。

  2. 质押担保

    我司持有项目公司80%的股权,项目公司剩余20%股权质押予我司。

  3. 保证担保

    重庆逸合实业(集团)有限公司 、重庆锴泽置业有限公司(母公司),提供连带责任保证担保。

  4. 还款来源

    项目总计货值约14.3亿元。预计本信托计划结束,可实现销售回款11.5亿。

  5. 商业计划书

    信托计划成立后,标的项目商品房销售达到30,000平方米(以房管局网签为准)前,销售回款不沉淀,但须封闭用于项目建设;超过30,000平方米后,住宅按4,200元/平方米沉淀至信托专户。上述沉淀资金仅可用于支付归集资金及偿还次级债务本息。标的项目可售住宅面积去化90%时,项目公司须偿还本信托全部本息。

  6. 现场监管

    四川信托对项目公司实施主动管理。派驻1名现场管理人员,对项目公司的全部重要章证照与项目公司共同管理。

  7. 资金归集

    A类各期信托单位存续满第10个月开始,按照10%、20%、100%累计比例归集;B类各期信托单位存续满第19个月开始按10%、20%、30%、50%、70%、100%累计比例归集。


五、认购流程
1、咨询及预约
详情请咨询:
四川信托有限公司
理财经理13998880620

2、汇款
通过银行柜台或者网银划款,请将您的购买资金转入本信托计划募集账户
3、签署信托文件
委托人缴款后与四川信托签署信托合同及相关文件,签约时委托人须向受托人提供以下材料:
(1)银行所出具的资金付款凭证。
(2)信托收益划付账户之银行卡(或相关银行存折)。
(3)身份证明文件。委托人为自然人的,需持委托人本人有效身份证件;如委托人授权他人办理,除提供委托人的有效身份证件外,还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。委托人若为法人或其他组织的,需提供加盖公章的工商行政管理部门核发的营业执照复印件或组织机构代码证书复印件、税务登记证复印件。法人或其他组织提交上述文件的,还需经其法定代表人或组织机构负责人签字及其身份证复印件,若授权他人签字须提供授权委托书及代理人身份证复印件。

受托人特别提示:
本文及相关附件提及的仅为信托产品发行前的预推介资料,非正式信托文件,具体内容若与实际发行时的信托文件不一致,则以实际发行时的信托文件为准。