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时文推荐|千万起家族信托助财富传承

WEALTH财富管理2020-07-02 14:04:32
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家族信托的保全与传承功能可以有效的解决“富不过三代”的魔咒,今日财富可以惠及后代,保障后代们的生活无忧。

家族信托——当下最受富一代们青睐的财富管理方法,随着中国财富的迅速积累,市场对资产的传承与保全突显的尤为迫切。据胡润百富2014财富报告称,中国富豪人数持续增长,中国千万富豪人群数量已达109万人。其中,亿万富豪人数已达6.7万人。胡润预测,三年后中国的亿万富豪将增加至7.3万个,拥有超过千万元资产的富豪也可达121万人。而拥有这大部分财富的大多是50-60年代跟随中国发展起家的企业主、炒房炒股者、企业高管等“富一代”。


一个企业家的财富传承样本
客户李总是位成功的企业家,62岁,在国内拥有大型贸易公司。膝下有一儿一女,目前都在世界500强海外公司任职,也没有意愿回国接班。由于非常繁忙,至今还需上班,虽有职业经理人在帮忙运作公司,但由于年龄、身体等原因,已明显感觉力不从心,担心突发情况造成企业和财富无法延续,以及财富无法得到合理分配,因此考虑家族企业和财富的保全和传承已非常迫切。

李总目前的投资主要以各类金融机构的推荐产品为主,目前这些投资由于繁忙没有太多时间和精力管理这些投资,全靠各金融机构的提醒服务,所以李总也非常希望有专业的家族财富管理机构来统一管理。

李总最初接触家族信托源于娱乐圈的朋友,家族信托在娱乐圈一直受追捧,例如梅艳芳生前成立近亿元的家族信托基金,保障母亲的生活;王菲为女儿成立家族信托基金;邵逸夫借慈善信托基金管理遗产等等。而李总了解到他们成立海外家族信托起步额为1亿,由于资产的流动,不希望将如此大额的资金一次性投入信托基金,因此一直搁浅。


1000万起步的财富管理
根据李总的情况,向他推荐了由百年家族信托公司提供的千万级富豪配置的海外家族信托解决方案,李总发现非常符合自己的需求,可以有效解决资产保全与传承等问题,于是决定成立家族信托基金,起步认购资金1000万人民币,后续根据自身情况,再逐步追加,直至全部资产进行家族信托基金,万一遇到不测,全部资产直接由家族信托基金接管。

家族信托的保全与传承功能可以有效的解决“富不过三代”的魔咒,今日财富可以惠及后代,保障后代们的生活无忧。

李总像所有担心信息安全的客户一样,对家族信托的成立及运作的保密十分重视,家族信托的运作完全独立,资产的投资及分配均由信托管理人执行,有严格的保密政策保障。每个受益人也只知道自己受益的那部份,对其他的财产分配均不知情,更不信托的运作情况。

家族信托还有最重要的功能就是投资,家族信托作为高净值客户资产配置中的重要一部分,信托基金成立以后如何使资产保值与增值是委托人要考虑的,因此家族信托成立以后为信托账户与投资账户并存,相辅相成。

家族信托基金的资产投资为专业的团队进行服务,根据家族的风险承受能力及投资偏好进行投资。根据风险等级,提供投资组合供选择,投资组合有:进取型、增长型、稳定型。


李总成立的家族信托基金的投资策略建议为两大部分:

1、主轴部分占65%,即中长线投资,一般期限为3-5年为周期;主要持有新兴市场股票,遴选环球优质股票基金,债券基金,商品基金,房地产基金,保险基金等进行投资。

2、机动部分占35%,即短线投资,一般期限为6-18个月为周期;跟随经济环境和金融市场变化去选取短线的投资机会,短期货币基金、债券基金、指数基金、环球股票等。

综上所述,家族信托基金很有效的解决了李总的资产保全与传承,以及保密问题,由经验丰富的国际一流信托公司进行管家式的服务,免除富一代们的后顾之忧。


来源:东地产财经周刊

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