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江苏银监半年处罚报告:40张罚单价值4000多万,解析两大查处高发地带

江苏金融圈2019-05-14 11:06:29

江苏金融人

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到今天,2018年已经过半,过去半年时间,金融严监管继续,【江苏金融圈】对过去半年江苏银监局处罚进行了梳理。


40张罚单价值4300万


过去半年,江苏银监局网站一共公布了40张罚单,合计罚没金额4294万元,由于处罚信息公布时间与作出处罚时间相比,稍微有些滞后,因此,这40张罚单虽然都是在今年公布,但是也有一些是去年底作出的处罚。


被罚金额最大的一笔来自江苏本地一家城商行,该行因违法违规办理票据业务,严重违反审慎经营规则,被罚款3230万元,该行主要是牵扯进了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件,彼时79亿元的票据大案也是轰动一时。


所有40张罚单,27张是对机构、13张是对相关责任人。


所有被罚的金融机构中,有国有大行、邮储银行、股份制银行、城商行、农商行、村镇银行、金融租赁公司、信托公司,可谓是种类繁多、门类齐全。


其中,五大行除建行之外,其它四家银行均领到罚单;邮储银行镇江市分行、扬州市分行、南通市分行均领到罚单,数量最多;非银机构中被罚的则有紫金信托、江苏金融租赁等。


对相关责任人的处罚,大多数以警告为主,即使是罚款,金额也相对较小,最高的一笔是15万元。


另外,上半年江苏银监局也公告了唯一一份银行禁业处罚,孔祥玮因利用职务便利侵占客户资金,被禁止从事银行业工作10年。


违规两大高发地带:贷款和票据


通过对27家机构罚单的梳理,我们发现,贷款业务违规达到9张,票据业务违规则紧随其后有7张。


具体来看,贷款业务违规的具体事项主要是贷款被挪用,其中有2例是关于房地产;票据业务违规主要是办理无真实贸易背景的票据业务。

除贷款和票据业务违规之外,内控问题也是银行出现违规的重点领域。在江苏银监局公布的处罚信息中,广发银行南通分行、张家港农商行、江苏省联社主要违法违规事实中均提及内部控制问题。


其中,广发银行南通分行因内控机制长期不健全,严重违反审慎经营规则,被罚50万元。广发此番被罚源自其一名员工,也即是上文提到的孔祥玮利用职务便利侵占客户资金,同时连累另一位负有管理责任的人员被警告。


张家港农商行因内部控制不到位导致员工涉嫌违法,被罚20万元,同时负有管理责任的杨诗林(首席风险官)、陆亚明(副行长)、季颖(董事长)分别被罚8万元、10万元、6万元


除了贷款、票据、内控等问题,江苏银监局公布的处罚信息中,还涉及银行未经任职资格审查任命高级管理人员(3例)、未按规定申报材料或申报材料不真实等。


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