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财政部再明确:管控地方政府债务风险,严肃问责国企等违规融资担保行为

结构化金融2019-08-01 11:53:56

宋光辉和行业专家基于往期成熟培训及10年以上实操经验,融入其写作和组织翻译的“结构化金融与证券化系列丛书”14本的现代金融理念精心讲授。

来源/新华社  记者:胡璐、韩洁

财政部部长刘昆28日表示,要依法依规管控地方政府债务风险,坚决遏制隐性债务增量,妥善化解隐性债务存量。省级政府对本辖区债务负总责,省级以下政府各负其责,重点加强对高风险地区债务化解力度。

刘昆是在受国务院委托向第十三届全国人大常委会第五次会议作今年以来预算执行情况的报告时作出上述表述的。

刘昆表示,下一步,将从五方面强化地方政府债务管理

一是坚决遏制隐性债务增量,督促整改政府投资基金、PPP、政府购买服务中的不规范行为,严禁各种违法违规担保和变相举债。

二是妥善化解隐性债务存量,省级政府对本辖区债务负总责,省级以下政府各负其责,重点加强对高风险地区债务化解力度。

三是进一步完善地方建设项目和资金管理,强化财政约束,有效抑制地方不具还款能力的项目建设。

四是持续保持高压监管态势,建立健全跨部门联合惩戒机制严肃问责地方政府、国有企业、金融机构、中介机构违法违规融资担保行为,做到终身问责、倒查责任。

五是研究出台加快融资平台公司市场化转型、地方政府债务信息公开等制度办法,加快推进权责发生制政府综合财务报告制度改革,健全债务管理长效机制。

刘昆说,今年以来,我国积极防范化解地方政府债务风险,进一步完善监管政策,从规范金融企业对地方政府和国有企业投融资行为、加强对企业发行债券的监管等方面入手,坚决遏制隐性债务增量。与此同时,平衡好防风险和稳增长的关系,今年地方政府债务限额比去年增加2.18万亿元, 以保障地方重大公益性项目建设融资需求。丰富债券品种,试点发行地方政府棚户区改造专项债券,继续推进存量政府债务置换,缓解地方政府集中偿债压力。

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课程大纲:

1房地产开发全流程及各阶段融资需求

2美国CMBS:发展历史、操作模式

3中国CMBS:操作流程与案例分析

4美国REITs发展历史与操作模式、估值与风险

5中国权益型REITs:交易所类REITs案例分析与实务操作

6中国抵押型REITs:房地产信托操作模式与案例分析

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主讲人:博人金融宋光辉,股份行资深银行行长、信托业务部门负责人、券商资管部门负责人、保险资管业务骨干等

报名联系人:手机/微信:18501673130

课程大纲

本课程由博人金融总经理宋光辉基于其10年的实操经验及写作和组织翻译的“结构化金融与证券化系列丛书”11本和“PPP与项目融资系列丛书”3本整体设计,邀请行业专家一起讲授。

第一讲:现代金融体系介绍

1、巴塞尔协议实施下的现代金融体系:商业银行与资本市场的异同分析,资产证券化等大资管业务与商业银行业务的比较,及分析各类金融(机构、业务、产品)的一致模型。

2、现代金融体系的监管介绍:人民银行、银保监会、证监会主导下的分业监管与混业监管、间接金融的监管逻辑与直接金融的监管逻辑比较分析、资管乱像与互联网金融崩盘的深层原因分析。

3、 大资管的兴起与失落:大资管发展的起因、过程与结局;百万亿资管的形势格局;资管新政的核心要点及对大资管行业发展的影响分析。

4、现代金融体系的货币创造:商业银行的货币创造和资本市场的货币创造及《新货币论》。

第二讲:大资管业务实务操作介绍

1、 投行型资管业务实务之:银行理财的监管体系、行业形势与业务模式详细介绍。

2、投行型资管业务实务之:信托公司的监管体系、行业形势与业务模式详细介绍。

3、 投行型资管业务实务之:证券公司资管(基金子公司、期货子公司、私募基金)的监管体系、行业形势与业务模式详细介绍。

4、 投行型资管业务实务之:保险公司的另类投资、保险公司资管的监管体系、行业形势与业务模式详细介绍。

第三讲:资产证券化与结构化金融实务课程与金融工程技术

1、美国的资产证券化全面介绍:MBS、ABS与CDO的发展历史、业务模式与实务操作案例。

2、中国的资产证券化实务:企业资产证券化的监管政策、市场形势、案例分析(收益权类资产、小额贷款类资产、融资租赁类资产、应收账款类资产)与操作实务,与美国的异同对比分析。

3、中国的资产证券化实务:信贷资产证券化的监管政策、市场形势、案例分析;(RMBS、CLO、汽车ABS、信用卡ABS)与操作实务,与美国的异同对比分析。

4、 中国资产证券化的认识误区与不当操作:业务模式的片面、商业模式的落后、ABS违约事件分析、投行尽调信批的纰漏、评级逻辑的错误、投资风险的误判等。

5、资产证券化与金融工程的技术分析:以创设“美式商业票据”和“保尔森做空次贷”为例,介绍资产负债表重构、现金流重组、风险暴露与对冲、特定合成与动态复制、做市商、七种套利与制度套利等现代金融技术。

第四讲:结构化金融在房地产领域的应用

1、房地产的信托融资:监管政策、市场形势、模式介绍和七种交易结构;

2、房地产的资产证券化融资:REITs、CMBS、ABS等监管政策、市场形势、模式介绍和实务操作;

3、 房地产的银行融资:开发贷款、并购贷款、按揭贷款的监管政策、市场形势、模式介绍和实务操作;

第五讲:结构化金融在基础设施领域的应用

1、地方融资平台的信托融资:监管政策、市场形势、模式介绍与交易结构;

2、基础设施的PPP业务模式与PPP项目融资:模式介绍、监管政策、发展现状、挑战与解决方案;

3、PPP的基金运作、资产证券化与股权退出;

第六讲:结构化金融在实体经济领域的应用

1、 消费贷款的结构化融资与资产证券化:捷信消费贷与泛华房抵贷的业务模式与结构化融资案例分析、与美国的房屋权益贷款及次级贷款比较分析;

2、产业基金、并购基金的模式介绍与案例分析,当前的资金挑战与解决方案;

3、股票质押、结构化配资、结构化定增等结构化产品的模式介绍与案例分析。

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