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《信托公司受托责任尽职指引》正式发布 信托业打破刚兑

公司金融服务平台2019-06-11 12:58:24

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9月19日,厘清信托公司“尽职尽责”边界问题的规则终于落地,由中国信托业协会组织制定的备受信托业关注的《信托公司受托责任尽职指引》(下称《指引》)正式发布。

   


作为信托业首次推出的规范信托公司履行受托人职责的具体办法,《指引》对信托公司的尽职调查、投资者适当性等问题均作出了规定,旨在明确信托公司开展信托业务的受托责任、尽职要求,达到约束受托人和委托人“卖者尽责、买者自负”的目的。业内人士称,《指引》的主旨与资管新规一脉相承,不仅强化了受托责任,而且有助于打破刚兑

《指引》由中国信托业协会组织制定,共计十章六十四条。

1、《指引》涵盖了信托业务整个流程,其中信托产品营销、推介、信息披露等方面融入了资管新规的相关要求,体现了最新的监管精神。

根据《指引》要求,“卖者尽责、买者自负”作为基本原则体现在多处内容中。比如,《指引》第十四条规定,信托公司应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递“卖者尽责,买者自负”的理念。“虽然没有明确的打破刚兑的说法,但这段话其实已经体现了相关意思。”《指引》的规定将为信托业打破刚兑奠定制度基础。

《指引》第十五条还指出,信托公司向自然人委托人推介信托产品时,信托公司作出的委托人风险评估结论有效期不得超过两年,否则应重新进行评估。

2、《指引》中信托公司不得开展资金池业务、对信托产品实行净值化管理等规定,都体现了最新的监管精神,很多内容基本上与资管新规等现有规定一致,因此后续落实的合规难度不大;

3、《指引》规定,信托公司将信托产品投资于其他机构发行的资产管理产品,应当对受托机构开展尽职调查,实行名单制管理,明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。

4、信托公司不得为委托人规避监管规定或第三方机构违法违规提供通道业务。此前在通道业务出现问题时,如何界定信托公司作为受托人的责任等一直不明确,这都需要详细的规定。《指引》的发布有效界定了信托公司作为受托人的具体职责,有利于进一步规范信托业务操作,也为未来信托产品纠纷提供了责任划分的参考

《指引》在一定程度填补了信托公司受托责任不明确的空白,也有利于加强社会监督,有利于为打破刚兑做铺垫,但是指引仅是行业自律文件,法律层级较低。

附:《信托公司受托责任尽职指引》原文

来源:中国信托业协会、每日经济新闻、资管投行大说家

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