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贾跃亭又激怒网友 家族信托功能原来如此强大

亦蓁家族办公室2019-10-10 11:15:21

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信托文书上显示,他给Tiffany Jia(贾跃亭的一个女儿),留了7500万美金,约合五亿人民币。贾跃亭妻子甘薇是信托基金守信委托人(贾跃亭已经在初始版本上签字,但是之后因为需要加入其他修改,这个版本被作废)。他的几个孩子将分别得到不同的信托基金,金额大概相当。最后的信托基金款项据悉将从法拉第公司的资金池打入。

如今,普罗大众已经对信托的财产保全功能了如指掌。也正是因为如此,贾跃亭通过信托转移财产、实现大逃亡的说法一瞬间传遍。


可信度存疑问


然而,多位专业人士向券商中国记者表示,此事可信度存疑。


广大网友忘了家族信托的另一个特点——高度私密性。换句话说,受托方必须很好地保护客户的信息,主动对外披露客户信息的做法无异于自绝后路。


盈科律师事务所高级合伙人、盈科家族信托中心主任兼首席律师李魏表示,“家族信托所涉服务主体包括信托公司、律师、会计师等,都会对客户信息有严格的保密要求,公然披露客户信息不仅违反职业操守、职业道德和职业规范,甚至是违法犯罪行为。公然向外界披露客户保密信息,无异于自绝自己的事业生命,所以对其真实性表示怀疑。”


另一方面,乐视控股(北京)有限公司对此发表声明,驳斥贾跃亭成立海外信托等传言不实;贾跃亭妻子甘薇也通过个人社交平台否认传言,言语之间充满怒意。

消息发酵了十几个小时,让我们一一复盘,告诉你有关家族信托更真实更深入的一面。


贾跃亭设立信托戳到大众痛点


回到初始问题,贾跃亭设立信托的消息为何激起大家如此激烈反应?


显然,这与家族信托多重制度优势相关。网友担心,深陷债务危机的贾跃亭借此实现财产转移,一大波债主再也没办法指望他还钱了。


家族信托专家李魏表示,“贾跃亭设立海外信托信息的真实性无从判断,但利用家族信托对子女及家人未来生活进行保障安排是国际通行的做法。只要其设立信托的财产是委托人的合法所有财产,并且符合信托设立所涉国家或地区的法律规定,就可以得到当地的法律保护。”


上述人士进一步阐述,在英美法系项下的不可撤销信托与可撤销信托,在法律保障和风险隔离方面的差别非常大,不可撤销信托的隔离、避税等功能更彻底、更全面且更深入。但中国境内家族信托由于法律背景和监管要求不同,对此并未作严格的区分。 


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那么,家族信托有哪些优势或作用呢?简要概括为五点,其中有关财产保全的功能简直能让贾跃亭的债主们拍案而起!

1

财产保全功能

如果企业家破产,被追偿债务,家族信托资产是不能被追偿的。因为家族信托财产已经实现了财产隔离,委托人的任何变故,均不能影响信托财产的存在。

2

子女婚姻避险功能

对于高资产、高净值客户来说,婚姻不仅仅是两个人或者两个家庭的结合,更重要的是婚姻和资产直接联系。家族信托不仅比较彻底实现了资产转移和隔离,也避免了签订婚前财产协议的囧境,可谓一举两得。

3

财产管理能力

古语有言,“富不过三代”。追求财富永续的家族往往面临着“穷儿子”或“穷孙子”的问题,而如果借力家族信托的财富运营和管理,富豪们企业财富世代传承的目标有望达成。

4

复杂的财富传承

通常,复杂的财富传承采取的方式是立“遗嘱”,但是遗嘱继承流程繁琐,且持续性不强,不符合企业和财富多元化的传承需求。而家族信托能相对直接地达成目标,持续性较强,适应企业需求和财富多元化内容,能较好地应对复杂家庭因素。

5

规避遗产税

家族信托经过专业的投资顾问规划后,信托财产不作为遗产,不缴纳遗产税,可实现财富的无缝传承。退一步来讲,即便征收遗产税,家族信托也是采取递延纳税,每年缴纳一部分,而且属于低税种。

泄露客户隐私=自绝后路

话说回来,鉴于信托独有的制度优势,近期风波不断的贾跃亭确实很有动力成立这样的产品,可为什么多位专业人士认为贾跃亭设立的消息可信度存疑呢?


这是因为信托的“信息保密”特征。


当家族信托设立后,信托资产的管理和运用均以受托人的名义进行,除特殊情况外,委托人没有权力义务对外界披露信托资产的运营情况。


“家族信托所涉服务主体包括信托公司、律师、会计师等,都会对客户信息有严格的保密要求,公然披露客户信息不仅违反职业操守、职业道德和职业规范,甚至是违法犯罪行为。公然向外界披露客户保密信息,无异于自绝自己的事业生命,所以对其真实性表示怀疑。”李魏律师表示。


值得一提的是,李魏律师强调:“家族信托作为一种全球通行的财产保护和传承法律制度,它保护的是财产所有权人的合法利益和合法诉求,如果用非法财产设立信托,一旦被查明,将可能造成信托无效。我们千万别把家族信托与不法财产和不法目的保护联系在一起。”


THE END

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