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受托管理国内首只永续型集合慈善信托,平安信托探路"公益慈善+财富管理"模式

每日经济新闻2020-11-27 08:02:30


对于金融机构来说,公益慈善似乎很难与盈利扯上关系,而对于正在经历转型阵痛期的信托公司来说,似乎就更是如此了。然而,当全新的《慈善法》一经颁布,在部分金融机构尚在观望的时候,一个身影却已经在绿灯亮起的那一刻冲了出去。


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9月1日,中国首部《慈善法》正式落地,中国平安随即宣布推出国内首只永续型集合慈善信托——“中国平安教育发展慈善信托计划”(以下简称“信托计划”),由旗下子公司平安信托作为唯一受托人,负责该信托计划慈善资金的投资管理。该信托计划为开放式信托,规模为1000万元,起始资金全部来自平安集团、下属子公司及内部员工捐赠。


用公益慈善撬动万亿财富管理市场?


据了解,在“中国平安教育发展慈善信托计划”1000万元的起始资金中,平安信托出资200万元。在上半年信托行业整体业绩增速大幅放缓,部分信托公司营收、利润甚至同比出现了“腰斩”的背景下,平安信托从自己腰包里掏出一笔钱参与慈善。既做委托人出钱,又做受托人出力,平安信托为何肯在慈善信托领域做如此大的投入?据信托业内人士分析,除了获得良好品牌效益,平安信托亦寄望通过首只慈善信托品牌的打响,撬动潜力巨大的财富管理市场。



随着我国国民生活水平的不断提高,公益慈善事业正快速发展。2016年胡润慈善榜显示,中国前100名富豪在2015年总捐赠额达到了300亿元。另一方面,日趋激增的富裕阶层也是我国一众信托公司开展财富管理的动力,而且在转型发展的现阶段,要回归“受人之托,代人理财”的本源业务,财富管理自是不可忽略的。面对日益膨胀的慈善资金规模与财富管理需求,在平安信托看来,慈善信托将助力公益慈善与财富管理之间实现有机结合。


首先,慈善信托这种模式可作为家族财富管理的有益补充。随着高净值人群在资产配置包括家族信托中的慈善需求增加,未来信托公司将可以更好地发挥其专业优势,带领高净值人群用最有效的模式做慈善,这既是市场需求,对于信托公司来说又是一大片蓝海。另一方面,对于高净值客户来说,慈善传承是家族财富传承的最高境界,将这部分慈善资金托付于专业机构,实现慈善资产的稳健配置和专业的公益项目筛选和管理,其产生的社会效益将是几何级倍增的,这对于高净值人群本身的家族理念也是极好的传承。


据悉,“中国平安教育发展慈善信托计划”作为一款永续型信托计划,将保持一定的开放性,后期参与本信托计划的委托人可追加交付资金。在后续慈善信托运作成熟、平安信托在制度、架构、体系、内控等各方面完善后及监管部门允许的条件下,还有可能考虑向平安高净值客户定向募集资金新设系列慈善信托。


为何平安信托敢第一个吃螃蟹?


中国平安在2016年最新《福布斯》“全球上市公司2000强”名列第20位;在最新《财富》世界500强中名列第41位,并且蝉联中国内地非国有企业第一。而作为其旗下核心子公司的平安信托,资产管理规模接近6000亿,具有健全的风险防控能力,更为重要的是,平安信托此前已积累了公益性质信托成熟的管理运作经验。


2002年深圳市政府委托设立的“新疆助学公益信托”,本金规模1亿元,从2002年到2015年间累计回报收益达9189.7万元用于资助新疆地区的教育事业。


2009年6月,平安信托受一位客户委托,设立个人公益性质信托,该信托的收益指定用于慈善目的。后来,该客户成为平安信托鸿承世家家族信托客户,其个人公益性质的信托于2014年续约成为国内首个永续型纯带有公益性质的家族信托。


业内人士分析称,相比于基金会等慈善组织,信托公司在风险隔离、资金增值保值、流动性安排、运作期限匹配上有着天然的比较优势。平安信托财富产品投资策略部执行总经理康朝锋表示,“中国平安教育发展慈善信托计划”中的资金将投放于低风险固定收益产品、现金管理类产品和权益类产品。在追求稳定收益的前提下,保证资金长期抗通胀能力。


“受人之托代人慈善”的公益3.0之路


业内人士指出,慈善信托具有的风险隔离等制度优势,一定程度上能解决我国公益慈善事业发展中长期存在的“慈善渠道单一、公信力薄弱、慈善资金难以增值”等痛点。慈善信托有望成为公众一个重要的慈善参与渠道,带来人们行善方式的改变。


中国平安于今年正式开启“开放、共享、连接”的平安3.0时代,而“中国平安教育发展慈善信托计划”则是平安迈向“公益3.0”路上的关键一步:通过慈善信托,为高净值客户践行公益梦想开放路径;为公益组织及受捐群体共享资源;用慈善之心连接政府、社会、企业、慈善组织和个人。中国平安集团品牌总监盛瑞生表示,通过科学设计慈善信托的管理机制,加强透明度建设,有利于保障委托人资金真正用到社会需要的地方,真正实现“受人之托,代人慈善”的目标。


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