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如何辨识借信托之名的投资骗局?

信而托2019-07-05 11:41:54


  目前屡出的信托投资骗局让投资者防不胜防,那么究竟有哪些骗局花样,投资者又该如何辨识呢?


  陷阱一:一些公司注册与真实信托公司相近的机构名称,或将公司名称中加入“信托”字样,误导投资者。去年年初深圳市市场监督管理局就曾披露33家公司未经银监会批准却在公司名称或经营范围中使用“信托”字样,责令其整改。其中,整改后的万德信托虽域名仍沿用“wdxt.cn”,但机构名称更改为中洲华创财富资产管理有限公司,类似“受人之托,代人理财“的信托宣传口号已经抹去,产品大多为短期低门槛理财产品。


  专家支招:大部分信托公司命名为“XX信托有限公司”或者“XX信托有限责任公司”,但不可看到“信托”字样即认定其为合法信托公司,带有“资产管理”字样的更要提高警惕。投资者在选择信托时,首先要确认发行方是否为具有信托牌照的信托机构。投资者可以通过在银监会官网上找到“在线办事”一栏,点击“金融许可证查询”,在“机构名称”中输入信托公司名称,即可查到其金融许可证编号、机构地址及成立时间等信息。若为虚假信托公司,则查不到相关信息。


  陷阱二:盗用信托公司之名发布虚假产品。近年来,浮出水面的假信托产品越来越多,例如有第三方理财产品销售网站上发布的某信托公司的“衡智1号集合资金信托计划”;由“北京中鹤投资基金管理有限公司”发行的某信托公司“扬州汇宇物流信托基金”;还有“石乳甘泉单一资金信托”等。产品发行公司名称为盗用,但是面具却做得十足逼真,项目发行日期、投资门槛、投资期限、预期收益率、资金投向、还款来源等信息一应俱全,令投资者防不胜防。


  专家支招:目前信托产品登记制度尚处于缺失状态,尚无行业性的公开平台查询信托产品的信息。不过只要是正规信托公司推出的产品,总是可以通过信托公司官方网站或信托公司理财客户服务热线查询到相关信息。尽量不要仅听信非正规金融机构的理财经理的推荐,如“收益高且刚性兑付”,“现在都是秒杀,再不抢就没有了”,就匆忙做决定,而应向信托公司核实信息。


  陷阱三:冒用真信托公司名义向投资者进行宣传和推介活动。山东信托、云南信托等都曾发现有机构和个人利用互联网、电话、短信等方式冒用信托公司名义向投资者进行理财产品不当宣传,信托公司也曾多次发布公告称,“有个别理财网站未经我司同意擅自发布我司信托产品信息”,“有不法分子冒用本公司的名义,收取信用卡或个人小额信贷办理手续费用”。


  专家支招:根据相关法规的规定,信托公司不得委托非金融机构代销信托产品。通过金融机构这一正规渠道购买信托可以较大减少买到非法信托的可能性。每家信托公司的打款账号都是唯一的,投资者在认购任何一款信托产品时,需认准信托公司在银行设立的对公账号,资金不可经手任何非信托机构。推介资料和信托合同定要反复阅读,了解产品信息及风险,认购后保存一切相关凭证,以备不时之需。


  (作者:王东君 来自:证券日报