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揭秘北京最大非法集资案“华融普银案”始末

每日金融2021-04-04 16:43:49



近日,“华融普银案”在北京朝阳法院一审开庭,这是北京市迄今为止最大的非法集资案。该案涉案金额高达55亿,涉及投资人3000余人。

 

根据公诉机关指控,被告人蒋权生伙同被告人董占海于20122月成立华融银安公司,并负责公司的经营管理;被告人蒋权生伙同被告人魏薇、董占海于20129月成立华融普银公司,并负责公司的经营管理。被告人李明自20139月,在其担任副董事长的中房能科公司控股华融银安公司、华融普银公司后,负责二公司的经营管理。

 

20122月至20145月,蒋权生、魏薇、董占海、李明等人以华融银安公司、华融普银公司投资新发地空港物流、山东高速公路等项目需要资金为由,承诺以货币方式返本付息且年投资回报率8%15%,向社会公开宣传,变相吸收3000余名投资人的资金,经审计共计55亿余元。”

 

项目大部分为虚假或关联融资

 

20122月到20145月,短短两年多的时间,华融银安和华融普银公司就在市场上非法募集了55以资金,根据媒体报道,以这两家公司为名义募集而来的资金绝大部分没有投资到其募集时承诺的项目上。而且,华融普银资金管理非常混乱。

 

根据媒体在2014年的报道,华融普银对外发布的项目在10个以上,其中包括山东高速项目、新发地空港物流仓储项目、新发地京西北农产品仓储物流项目、宏源证券宏毅四号定向资产管理计划、萤石矿产业基金项目、成都阜外国际医疗中心项目等,这些项目的投资周期为一年或两年,给到投资人的年化收益率在11%左右。

 

在这些项目中,山东高速项目募集的资金最多。这款产品募集了将近10个月,从201211月开始募集,至20139月才结束。原定的募集规模为6亿元,最后募集资金超过20亿元。

 

但是,在20146月初,山东高速股份有限公司发布公告否认了该项目的存在。该公告称,山东高速股份有限公司与华融普银无任何业务往来,更没有与华融普银发起所谓的任何理财产品。至于媒体报道的融资所得6亿元用于施工建设的项目并非公司的项目,与公司无任何权属和业务关系。

 

无独有偶,在201412月末到期的“华融普银医疗产业基金—成都阜外国际医疗中心项目”被北京阜外医院否认与其有关联。

 

根据《华融普银基金成都阜外国际医疗中心项目基金招募说明书》中的简介表述:“成都阜外医疗投资管理有限公司依托北京阜外医院发展理念与管理模式,为发展建设成都阜外国际医疗中心项目,于20103月在成都市注册成立。”

 

但在20131226日,中国医学科学院阜外心血管病医院发表声明,称该院从未成立过“阜外医院·成都阜外国际医疗中心”项目,并且从未许可、委托包括华融普银投资基金(北京)有限公司在内的任何基金公司或机构募集资金,该声明提醒投资者勿相信此类传言,避免上当受骗。

 

这样的项目还有很多,甚至还出现过关联融资的现象。华融普银的“新发地京西北农产品仓储物流中心”项目,根据材料显示,其项目方为新发地农业投资发展有限公司。据北京市企业信用信息网显示,新发地农业投资发展有限公司第一大股东为华融普银。显然,这相当于为自己的子公司融资。

 

“飞单”现象无处不在

 

既然华融普银的项目多为虚假或者关联融资,为何还有这么多人上当受骗呢?而且在短短两年多的时间里,就有三千多投资者入网。在当初的调查中,有媒体发现之所以这么多人投资,与参与销售华融普银理财产品的人员数量之多有关。

 

根据《第一财经日报》文章称,参与销售理财产品的人员涉及的银行、信托、券商等金融机构之光,达到了登峰造极的程度。好比前些日子曝出的霍英东儿子霍文芳掌管的“六宝基金”差不多,不仅有虚假项目,还有严重的“飞单”现象。

 

根据一名参与销售该产品的某券商财富管理中心理财经理的描述,若购买华融普银产品的客户人数有3000名,那么至少有5000名理财经理参与了销售。《第一财经日报》发现,华融普银理财产品的部分投资人是在工商银行、兴业银行、平安银行、建设银行、国泰君安等金融机构购买,但均是理财经理的个人行为。

 

该理财经理还表示,山东高速项目一开始给的销售佣金是5~6个点,到后期则给到7~8个点。他向一名高净值客户销售了2000万元,华融普银向他支付了110万元(5.5%)佣金。在拿到佣金后,他又返还给该名客户20万现金,还给客户买了一个玉镯子做礼物赠送。

 

据介绍,华融普银最高峰时大约有400个业务员,但他们主要负责将产品包销给第三方及其他理财经理,理财经理在他们的圈子里又相互介绍。因为有利可图,一些理财经理连基本的底线都没有了。

 

正是这些虚假的项目标的,加上金融机构理财经理的推介,让很多投资人血本无归。

 

华融普银出现兑付危机源于其发行的有限合伙基金产品。所谓有限合伙基金,就是一个GP(管理团队)一个LP(投资团队)合伙成立的以基金规模为限承担有限责任的采用公司制运作的基金。

 

20143月开始,华融普银项目的投资者发现与工作人员联系时有一些不好的苗头,返息时间一再推迟。2014527日,情况急转直下,当天大概有二三百名投资者聚集在华融普银的所在地京广大厦集体维权,一直到半夜。当日,北京市朝阳区公安局和经侦的民警开始介入调查,并正式逮捕了华融普银前法定代表人魏薇、董占海。