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JT&N学术|家族企业治理与财富传承信托高峰论坛圆满结束

金诚同达2019-10-08 16:35:33

2018年5月24日,由上海市浦东新区律师工作委员会指导,由北京金诚同达律师事务所、复旦大学信托研究中心、上海对外经贸大学法学院主办,由公司法务联盟、IWMA国家财富管理协会、ASIA OFFSHORE ASSOCIATION协办的“家族企业治理与财富传承信托高峰论坛”在上海金茂大厦成功举办。

本次论坛聚集了业务实战专家和一线大咖,共同参与讨论了国内外高净值人士的资产配置策略、家族企业治理、公益慈善基金、家族办公室产品设计、法律与风控等前沿热点问题,就家族企业治理和财富传承等话题进行了深入性交流和前瞻性分析。

论坛开始,上海市浦东新区司法局副局长刘龙宝、上海市融孚律师事务所联合创始人吕琰、大成律师事务所中国区董事、高级合伙人陈峰、北京金诚同达律师事务所高级合伙人许海波分别发表了开场致辞。

上海市浦东新区

司法局副局长刘龙宝致辞

上海市融孚律师事务所

联合创始人吕琰致辞

大成律师事务所

高级合伙人陈峰致辞

金诚同达律师事务所

高级合伙人许海波致辞


板块1:资产配置:家族办公室本土化的挑战与未来

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嘉宾演讲

财富管理之金钱与艺术——毛丹平

IWMA国际财富管理协会中国区主席毛丹平博士以“金钱和艺术”为核心,分析了家族财富管理领域中研究“金钱与艺术”的原因,讲解了家族文化建设的外部表现和内在动因,介绍了家族办公室高端金融从业人员的价值,最后提出在“金钱与艺术”中做到“知行合一、富贵双休、任重道远、举重若轻”。

CRS下的家族财富管理——张云燕

北京金诚同达律师事务所高级合伙人,安徽省政协常委张云燕介绍了CRS的起源及实施现状,CRS涉税信息的搜集主体、搜集内容、涉税信息交换模式,并进一步分析了CRS对设立海外家族信托的群体、在境外配置大额保单的群体、用海外壳公司投资理财的群体等的影响。同时,介绍了CRS下的税务安排和投资策略,最后结合我国的CRS法律文件,分析CRS涉税的行政、刑事风险。

大额保单优势及其在家族治理中运用——罗凯

民生保险上海分公司总经理罗凯介绍,根据相关报告,目前高净值人群最关注的财富目标已变化为“保证财富安全”“财富传承”和“子女教育”等,保险成为高净值客户的主要资产配置之一。目前大额保单主要包括终身年金和终身寿险两种形态,分析了大额人寿保险的杠杆、人寿保险资金融通、保单结构性等功能,并分析介绍了保险金信托的交易结构。

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圆桌讨论

圆桌讨论一现场,左起依次为:许海波、方燕、

李富利、阮敏丹、李元龙,杨灿柔

许海波律师以“国内家族办公室业务的路径与挑战”为主题主持展开了讨论。全国人大代表、北京金诚同达(西安)律师事务所主任方燕、TMF香港信托团队驻上海代表李富利、BU家族办公室创始合伙人阮敏丹、万向信托家族办公室业务负责人李元龙、泰康人寿私人健康财富管理中心总监杨灿柔作为讨论嘉宾,就信托公司在家族办公室相关制度中的定位和作用,保险公司在家族办公室制度中的产品优势,家族办公室的法律制度问题以及家族办公室的香港业务和跨境业务模式等问题展开了深入讨论。

板块2:公益与传承:慈善规划与实践

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嘉宾演讲

中国高净值家庭的资产配置策略——姚伟示

淳石资本、淳富家族办公室创始人姚伟示,介绍了目前高净值家庭资产配置的需求主要包括财富增值、财富保值、财富传承三类,分析资产配置中的先决考虑因素,详细介绍了资产配置中地产基金、股权投资、二级市场投资、消费金融类基金和海外投资的五个投资方向,进一步分析了资产配置的风险控制以及优质管理人在控制风险中的重要性。

公益金融法的初步框架——倪受彬

上海对外经贸大学法学院院长、上海金融法研究会副会长倪受彬教授,从慈善角度介绍我国金融法的新体系,对商业金融、政策金融、社会金融与公益金融体系进行了比较分析,从前三类金融组织体的功能结构与缺陷,阐述了金融法体系重构的价值和意义,深入分析了公益金融中的特殊问题,并介绍了《慈善法》中的慈善组织与慈善信托、《信托法》中的公益信托,以及其他法律法规体系中的捐助制度。

家族慈善基金在中国的发展——李元龙

万向信托慈善信托部总经理李元龙博士介绍了家族慈善基金发展历史及其主要形式,并详细介绍了国外比尔及梅琳达·盖茨基金会“信托+基金会”双实体的管理运营模式,并结合我国乐淳家族慈善信托、华龙慈善信托等案例,分析了家族慈善基金在国内的发展,并进一步讲解了家族慈善信托的构架原则。

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圆桌讨论

圆桌讨论二现场,左起依次为:方燕、倪受彬、

Ross D. Meador、赵宁宁、翟海华、罗凯

全国人大代表、北京金诚同达(西安)律师事务所主任方燕律师,就“家族信托基金的慈善理念与实践”为主题主持嘉宾进行了讨论,倪受彬教授、CKR 律所合伙人Ross D. Meador、北京金诚同达律师事务所合伙人赵宁宁、华宝信托家族信托事业部副总经理翟海华以及民生人寿保险公益基金会秘书长罗凯作为参与嘉宾,分别就家族信托基金中慈善的理念意义、我国家族信托基金的立法特点、美国慈善信托制度的法律特色、家族慈善信托的业务模式等问题展开了深入讨论。


板块3:法律与风控:国际化视野下的家族治理与资产保护

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嘉宾演讲

家族信托视角对中国信托法的思考——赵廉慧

中国政法大学副教授赵廉慧形象地将信托法比喻为“折翼天使”,分析了家族信托和商事信托的区别,以及家族信托的破产隔离功能的实现,讨论了反永续原则是否在我国适用的问题,并从委托人、受托人、受益人、保护人角度出发分析了信托当事人安排的具体问题。

美国家族信托基金的设计与法律分析——Ross D. Meador

CKR 律所合伙人Ross D. Meador,介绍了美国法律体系下的遗嘱信托、生前信托、可撤销信托、不可撤销信托,分别从家族信托受托人、信托保护人、受益人等角度分析了家族信托设计中需考虑的因素,并分析了美国的家族信托基金中的架构设计、资产保护和税务处理等问题。

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圆桌讨论

圆桌讨论三现场,左起依次为:许海波、冯加庆、

赵廉慧、叶家平、陈标冲

最后,许海波高级合伙人主持了以“中国信托法框架内的家族信托问题”为主题的讨论环节,赵廉慧副教授、海华永泰律师事务所高级合伙人冯加庆、融孚律师事务所高级合伙人叶家平、北京金诚同达律师事务所高级合伙人陈标冲,针对信托中的具体问题进行了实务交流,其中关于中国信托法下可撤销信托的效力、信托保护人能否通过信托文件获得起诉权利、信托财产登记对信托效力的影响、信托财产的刑事责任隔离风险功能等问题引起了大家的热烈讨论。

JINCHENG TONGDA & NEAL