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【中新融创】不良资产尽调:承债资产尽调方向

青岛中新融创资产管理有限公司2020-06-29 13:16:02

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到期债权

尽调方向

(1)承债主体资产负债表显示有应收账款或者会计报表、审计报表中有应收账款明细的

(2)涉诉发现承债主体对外有到期债权经法院生效判决确认的


处置思路

对于承债主体已经生效法律文件确认的到期债权,可以申请法院作出冻结债权的裁定,并通知该第三人向法院申请执行人履行。

法院可以书面通知债权主体在一定限期内向有管辖权的法院申请执行该生效法律文件。限期届满仍怠于申请执行的,法院可以依法强制执行该到期债权。

承债主体已经申请执行的,执行法院可以请求执行该债权的人民法院协助扣留相应的执行款物。


知识产权

尽调方向

(1)承债主体的商标在国家工商行政管理局商标网和其他第三方网站可以查询到

(2)承债主体的专利权在国家知识产权局官网专利检索和查询

(3)承债主体的著作权、版权在中国版权保护中心官网查询检索

(4)涉诉显示承债主体商标权、专利权、著作权等收到侵害,法院已下生效判决,判决第三人对承债主体进行赔偿

(5)注意事项:商标、专利、著作权均为超过权利期限


处置思路

(1)申请法院对注册商标进行保全,法院向商标局发出协助执行通知书,载明要求商标局协助保全的注册商标的名称、注册人、注册证号码、保全期限以及协助执行保全的内容,包括禁止转让、注销注册商标、变更注册事项和办理商标权质押登记等事项

(2)法院在执行注册商标专用权的过程中,对注册商标及相同或者类似商品上相同和相近的商标一并进行评估、拍卖、变卖等,并在采取执行措施时,裁定将相同或相似注册商标一并予以执行

(3)专利权作为无形财产,可以作为法院财产保全的对象。法院对专利权进行财产保全,应当向国家知识产权局送达协助执行通知书,写明要求协助执行的事项,以及对专利权财产保全的期限,并附法院作出的裁定书

(4)对出质的专利权也可以采取财产保全措施,但质权人有优先受偿权

(5)专利权人与被许可人已经签订的独占实施许可合同,则不影响专利权人的权利状态,也可以采取财产保全

(6)对于承债主体被第三人侵害商标权、专利权、著作权等,法院已经生效判决第三人赔偿的,债权人在执行程序中可依法申请法院截留赔偿款


尚未支取的收入

尽调方向

向知情人了解承债主体在有关单位的收入尚未支取的情况(包括版权费、工资收入、各类奖金等)


处置思路

被执行人(承债主体)在有关单位的收入尚未支取的,申请法院作出裁定书,向该单位发出协助执行通知书,由其协助扣留或提取


保险理赔款

尽调方向

(1)从知情人处获知承债主体投保的财产保险出现理赔事项,正在要求理赔,尚未赔偿完毕

(2)发现承债主体因投保财产保险理赔发生纠纷诉讼保险公司


处置思路

申请法院向保险公司发出协助执行通知书,由保险公司依照有关规定理赔,并给付申请执行人;

申请执行人对保险公司理赔数额有异议的,可通过诉讼予以解决;

如保险公司无正当理由拒绝理赔的,可申请法院予以强制执行


信托财产

尽调方向

(1)查询承债主体银行流水发现有信托收益进账

(2)知情人处得知承债主体企业有信托投资


处置思路

(1)可以申请法院强制执行的信托财产:设立信托钱债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利,并依法行使该权利的;受托人处理信托事务所产生债务,债权人要求清偿该债务的

(2)对于信托收益,可以保全和强制执行,没有特定的限制。

需要查询承债主体信托收益账户,申请法院冻结划扣信托收益。


银行承兑汇票保证金

尽调方向

(1)银行查询承债主体存款, 发现其银行承兑汇票

(2)与上下游客户因业务往来发生的承兑汇票


处置思路

银行承兑汇票保证金已失去保证金功能时,可申请法院依法采取扣划措施。


来源:蜗牛侃财经


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